De Wall Street Journal meldt dat oud-president Donald Trump van plan is een presidentieel decreet uit te vaardigen om een federaal onderzoek te starten naar vermeende gevallen van politieke debanking, met een specifieke focus op cryptobedrijven. De richtlijn, verwacht tegen 6 augustus, zal het Ministerie van Financiën en het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de bevoegdheid geven om discriminerende bankpraktijken te onderzoeken.
Bezig met onderzoek zijnde aantijgingen: Crypto-exchanges en blockchainbedrijven hebben grote banken beschuldigd van het sluiten van rekeningen, vertragingen bij transacties en verscherpte due diligence-maatregelen—acties die zij als onevenredig en ondoorzichtig bestempelen. Brancheorganisaties stellen dat deze praktijken in strijd zijn met antidiscriminatiewetten als ze gedreven zijn door politieke of sectorspecifieke vooroordelen.
Reikwijdte van het onderzoek: FinCEN zal beoordelen of financiële instellingen AML- en KYC-beleid ongelijk hebben toegepast, met als doel entiteiten die politiek doneren, publieke uitspraken doen of risicoprofielen vertonen die verband houden met digitale activa. Ambtenaren van Financiën kunnen dagvaardingen uitvaardigen aan banken, fintechbedrijven en crypto-dienstverleners voor transactierecords en communicatie over accountbeheer.
Reacties uit de sector: Crypto-voorstanders juichen het onderzoek toe als een stap richting gelijke regulatoire behandeling en financiële inclusie. Bankiers uiten zorgen over mogelijke buitenproportionele maatregelen en waarschuwen dat strenge handhaving legitieme nalevingsinspanningen kan ontmoedigen. Juridische experts benadrukken dat het succes van het onderzoek afhangt van het onderscheid tussen oprechte risicobeheersing en discriminerend gedrag.
Beleidsimplicaties: Het onderzoek sluit aan bij de bredere agenda van de regering om de VS te positioneren als een pro-crypto jurisdictie. Afhankelijk van de bevindingen kan het decreet leiden tot bijgewerkte richtlijnen over eerlijke toegang tot bankdiensten voor risicovolle sectoren en de versterking van wettelijke bescherming tegen politieke of economische discriminatie.
Nu federale instanties middelen mobiliseren, kan dit initiatief het compliance-landschap hervormen, waardoor verplichtingen voor banken worden verduidelijkt en het vertrouwen wordt hersteld onder digitale assetbedrijven die mainstream financiële diensten zoeken.
Reacties (0)