Bank of America ogłosił, że od 5 stycznia jego Private Bank, Merrill i doradcy Merrill Edge będą uprawnieni do rekomendowania alokacji w kryptowalutowe produkty notowane na giełdzie (ETP) w portfelach klientów bez jakiegokolwiek progu aktywów, co stanowi poszerzenie dotychczasowego dostępu ograniczonego do klientów o wysokiej wartości netto.
Ta decyzja podkreśla uznanie przez bank cyfrowych aktywów jako tematu innowacyjnego w zarządzaniu majątkiem i odzwierciedla rosnące zapotrzebowanie instytucjonalne na regulowaną ekspozycję na kryptowaluty w znanym formacie inwestycyjnym. Zespoły doradcze będą przechodzić od ułatwiania transakcji kryptowalutowych klientów do udzielania strategicznych wskazówek dotyczących odpowiednich poziomów alokacji opartych na indywidualnych profilach ryzyka.
Chris Hyzy, dyrektor ds. inwestycji Merrill i Bank of America Private Bank, zauważył, że cyfrowe aktywa mogą służyć jako narzędzie dywersyfikacji przeciwko inflacji i spadkom na rynku, sugerując, że umiarkowane alokacje w wysokości od 1% do 4% mogą być odpowiednie dla klientów o dużym zainteresowaniu innowacjami tematycznymi i tolerancji na podwyższoną zmienność. Bank podkreślił, że doradcy będą nadal przestrzegać istniejących wymagań dotyczących dopasowania i wewnętrznych kontroli ryzyka, zapewniając, że rekomendacje będą zgodne z ogólnymi celami finansowymi klientów i oceną tolerancji na ryzyko. Programy szkoleniowe i zaktualizowane ramy polityki zostaną wprowadzone, aby wspierać doradców w udzielaniu poinformowanego doradztwa w zakresie kryptowalut.
Decyzja ta pojawia się w kontekście szerzej idących trendów adopcji instytucjonalnej i ulg regulacyjnych pod obecną administracją USA, która poparła legislację taką jak GENIUS Act i CLARITY Act, aby wspierać bardziej dopasowane ramy dla cyfrowych aktywów. Bank of America dołącza do rosnącej grupy dużych instytucji finansowych integrujących dostęp do kryptowalut w oferty doradcze, odpowiadając na zainteresowanie klientów i dynamikę konkurencyjną. Platforma banku będzie obsługiwać szeroki zakres ETP, w tym fundusze bitcoin i ether, oferując klientom znajome formaty inwestycyjne zapewniające płynność, przejrzystość i nadzór zewnętrzny w porównaniu z bezpośrednią opieką nad kryptowalutami.
Krytycy ostrzegają, że wahania cen kryptowalut i operacyjne ryzyko wiążą się z koniecznością wzmocnionej edukacji klientów oraz rygorystycznych wewnętrznych kontroli, aby zminimalizować potencjalne rozbieżności między szumem rynkowym a długoterminowymi czynnikami wartości. Bank of America potwierdził, że doradcy muszą dokumentować uzasadnienie każdej rekomendacji i przeglądać alokacje w okresowych ocenach portfela. Rozszerzenie podkreśla stopniowy zwrot praktyki zarządzania majątkiem ku włączaniu cyfrowych aktywów do zdywersyfikowanych portfeli w ramach ustalonych ram doradczych.
Komentarze (0)