Binance niedawno ogłosił członkostwo w T3 Financial Crime Unit (T3 FCU), konsorcjum łączącym wiodące firmy blockchain oraz organy ścigania. Założycielami są Tron, Tether i TRM Labs, każdy z nich dostarczający specjalistyczne możliwości w zakresie finansów zdecentralizowanych, emisji stablecoinów i analityki blockchain. Wspólne zasoby umożliwiają monitorowanie w czasie rzeczywistym oraz przeciwdziałanie podejrzanym transakcjom na wielu publicznych księgach.
Od uruchomienia we wrześniu 2024 r. T3 FCU zidentyfikowało i zamroziło ponad 250 milionów dolarów nielegalnych środków powiązanych z oszustwami, atakami ransomware, finansowaniem terroryzmu i innymi przestępczymi działaniami. Narzędzia analizy blockchain śledzą adresy portfeli o wysokiej wartości i przepływy transakcji, wywołując automatyczne alerty i protokoły współpracy. Ostatnie sukcesy obejmują zajęcie aktywów powiązanych z oszustwem inwestycyjnym typu „pig butchering”, które dotknęło globalnych ofiar poprzez inżynierię społeczną.
Integracja Binance wprowadza ulepszenia zgodności na poziomie giełdy. Automatyczne oznaczanie transakcji odpowiadających profilom ryzyka T3 FCU spowoduje natychmiastowe wstrzymanie podejrzanych depozytów i wypłat. Wspólne pulpity analityczne umożliwiają zespołom bezpieczeństwa przegląd danych łańcucha w ciągu sekund od wykrycia, skracając średni czas od naruszenia do przesunięcia środków z godzin do minut. Kontynuowana współpraca rozszerzy zakres o bramki płatnicze transgraniczne oraz partnerów bankowych.
Reakcje branży wzbudziły obawy dotyczące cenzury i scentralizowanej kontroli w zdecentralizowanym ekosystemie. Krytycy twierdzą, że zamrożenia transakcji mogą podważać suwerenność użytkowników i likwidować zachęty do zdecentralizowanych rozwiązań powierniczych. Zwolennicy odpowiadają, że współpraca regulacyjna i solidne środki bezpieczeństwa są niezbędne do utrzymania integralności rynku i ochrony detalicznych uczestników przed zaawansowaną przestępczością finansową.
Partnerstwo wpisuje się w niedawne globalne wysiłki na rzecz standaryzacji praktyk przeciwdziałania praniu pieniędzy dla aktywów cyfrowych. Nowe ramy regulacyjne w wielu jurysdykcjach nakazują giełdom i powiernikom raportowanie podejrzanych działań oraz egzekwowanie procedur poznaj swoego klienta. Model T3 FCU służy jako dowód koncepcji dla zintegrowanych stosów zgodności z analizą on-chain i współdzieleniem informacji wywiadowczych między podmiotami.
Przyszły rozwój może obejmować rozszerzenie na prywatne blockchainy i sieci warstwy drugiej. Oceny techniczne obejmują monitorowanie smart kontraktów w czasie rzeczywistym oraz weryfikację zdecentralizowanych identyfikatorów. Interesariusze branży spodziewają się stopniowych ulepszeń w wskaźnikach odzyskiwania funduszy oraz mierzalnego zmniejszenia ekspozycji na ryzyko systemowe w sektorze kryptowalut.
(0)