Wprowadzenie
Chainlink i UBS uruchomili wspólny pilot łączący tradycyjne procesy zarządzania funduszami z infrastrukturą blockchain. Inicjatywa wykorzystuje środowisko uruchomieniowe Chainlink (CRE) do interpretacji wiadomości ISO 20022 otrzymywanych poprzez Swift i przekształcania ich w działania na łańcuchu bloków. Ten dowód koncepcji ma na celu pokazanie, jak tokenizowane fundusze inwestycyjne mogą zostać zintegrowane z istniejącymi systemami komunikacji finansowej używanymi przez banki na całym świecie.
Struktura i cele pilotażu
Pilot został zaprojektowany tak, aby symulować rzeczywiste procesy subskrypcji i umorzenia funduszy. UBS przesyłał żądania subskrypcji i umorzenia za pośrednictwem standardowego środowiska Swift. CRE Chainlink odbierał wiadomości zgodne z ISO 20022, wyodrębniał odpowiednie parametry i wywoływał funkcje smart kontraktów w imieniu UBS. Rozwiązanie ma na celu umożliwienie bankom zarządzania tokenizowanymi pozycjami funduszy za pomocą znajomych interfejsów, bez potrzeby wprowadzania znaczących zmian w ich systemach back-office.
Przebieg techniczny
Krok 1: UBS generuje wiadomość ISO 20022 zawierającą szczegóły subskrypcji lub umorzenia i wysyła ją za pomocą Swift.
Krok 2: Chainlink CRE subskrybuje wiadomości Swift i dokonuje parsowania oraz mapowania pól na definicje ABI smart kontraktów.
Krok 3: Środowisko uruchomieniowe wywołuje smart kontrakt Chainlink Digital Transfer Agent, wykonując zamierzoną operację na blockchain.
Krok 4: Status transakcji i potwierdzenia są przekazywane do UBS poprzez powiadomienia Swift, zamykając cykl.
Korzyści i implikacje
Ten pilot rozwiązuje kluczowe wyzwania operacyjne poprzez:
- Minimalizację złożoności integracji dla banków
- Wykorzystanie istniejącej infrastruktury komunikacyjnej
- Umożliwienie operacji tokenizowanych funduszy w czasie rzeczywistym
- Zmniejszenie ryzyka kontrahenta i ryzyka rozliczenia
Udane połączenie Swift z sieciami blockchain może przyspieszyć adopcję tokenizowanych aktywów przez instytucje i odblokować efektywności w globalnym przemyśle funduszy inwestycyjnych.
Aspekty regulacyjne i bezpieczeństwo
Obie strony przestrzegały rygorystycznych standardów zgodności i bezpieczeństwa. Chainlink CRE wykorzystuje kryptograficzną atestację i weryfikację autentyczności wiadomości, aby zapewnić integralność danych. UBS przeprowadził kompleksowe oceny ryzyka, potwierdzając, że pilot nie naraził na ujawnienie wrażliwych informacji o klientach. Transakcje na łańcuchu są poddane audytowi smart kontraktów oraz protokołom bezpieczeństwa banku.
Plan na przyszłość
Na podstawie wyników pilota Chainlink i UBS planują rozszerzyć ofertę tokenizowanych funduszy oraz zbadać dodatkowe klasy aktywów. Potencjalne kolejne kroki obejmują interoperacyjność wielołańcuchową, integrację z usługami powierniczymi oraz skalowane wdrożenia produkcyjne z udziałem wielu instytucji finansowych i zarządców aktywów.
Podsumowanie
Udana demonstracja integracji Swift z blockchain stanowi istotny kamień milowy w instytucjonalnej tokenizacji. Upraszczając procesy subskrypcji i umorzenia funduszy, pilot tworzy podstawy do szerszego przyjęcia tokenów aktywów rzeczywistych. Kontynuacja współpracy i doskonalenia rozwiązania CRE może na nowo zdefiniować sposób zarządzania dużymi operacjami funduszy przez zarządców aktywów i banki w środowisku tokenizowanym.
Komentarze (0)