Irlandzki regulator finansowy ogłosił znaczącą akcję egzekucyjną przeciwko Coinbase Europe po szczegółowym przeglądzie systemu monitorowania transakcji tej giełdy. Centralny Bank Irlandii stwierdził, że wadliwa konfiguracja narzędzi AML do monitorowania doprowadziła do braku monitorowania ponad 30 milionów odrębnych transakcji o wartości przekraczającej 176 miliardów euro. Ta nieprawidłowość utrzymywała się przez cały cykl dwunastu miesięcy, narażając giełdę na podwyższone ryzyko zgodności z przepisami i ryzyko reputacyjne.
Zgodnie z ustaleniami regulatora, w omawianym okresie doszło do niezidentyfikowania 2 708 transakcji, które wymagały dalszej analizy zgodnie z przepisami AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. Po zakończeniu prac naprawczych Coinbase zgłosił spóźnione przekazanie tych raportów o podejrzanych transakcjach do organów ścigania i jednostek analizy informacji finansowej. Irlandzki bank centralny podkreślił, że opóźnienia o takiej skali podważają integralność systemu finansowego i hamują wysiłki mające na celu wykrycie i zakłócenie nielegalnych sieci finansowania powiązanych z handlem narkotykami, oszustwami, cyberprzestępczością i wykorzystywaniem dzieci.
Kara w wysokości 21,5 miliona euro stanowi jedną z największych kar nałożonych na dostawcę usług związanych z kryptowalutami do tej pory i sygnalizuje gotowość regulatorów do egzekwowania tradycyjnych standardów bankowych na platformach kryptowalutowych. Coinbase od tego czasu zaktualizował swoją infrastrukturę zgodności z przepisami poprzez rozszerzone zestawy reguł, ulepszone konfiguracje systemów i zwiększenie zatrudnienia w globalnym zespole AML. W publicznym oświadczeniu giełda przyznała się do braków, potwierdziła zaangażowanie w utrzymanie rygorystycznych kontrolek i przedstawiła plany dotyczące bieżących niezależnych audytów.
Uczestnicy rynku uważnie obserwują szersze implikacje dla branży kryptowalut, ponieważ największe jurysdykcje rozważają podobne strategie egzekwowania przepisów. Działanie to podkreśla determinację regulatorów, by pośredników w obrocie aktywami cyfrowymi traktować na równi z tradycyjnymi instytucjami finansowymi. Firmy działające w Europie powinny spodziewać się zaostrzenia kontroli protokołów AML, możliwości monitorowania transakcji oraz terminowej eskalacji aktywności oznaczonych czerwonymi flagami.
Komentarze (0)