Bezprecedensowa akcja egzekucyjna
Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji Finansowych i Raportów (Fintrac) nałożyło rekordową karę w wysokości 176,96 mln dolarów kanadyjskich na Xeltox Enterprises Ltd., operatora platformy Cryptomus. Kara ta dotyczy systemowych zaniedbań w kontrolach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), obejmujących ponad 1 500 niezgłoszonych dużych transakcji związanych z wirtualnymi walutami oraz ponad 1 000 raportów o podejrzanych działaniach pominiętych między 1 lipca a 31 lipca 2024 r. Naruszenia obejmowały wiele kategorii, w tym oszustwa, ułatwianie płatności ransomware, omijanie sankcji oraz transakcje związane z materiałami dotyczącymi wykorzystywania seksualnego dzieci.
Ustalenia regulatorów i luki w zgodności
Śledczy stwierdzili, że Cryptomus nie wdrożył solidnych procedur KYC (poznaj swojego klienta), nie zaktualizował ocen ryzyka i nie zgłosił wymaganych zmian w działalności zgodnie z federalnym prawem. Brak alertów monitorowania transakcji umożliwił przepływ nielegalnych środków przez platformę bez kontroli. Ustalenia wskazują na niedostateczne kontrole wewnętrzne, nieefektywne szkolenie personelu i ramy zgodności, które pozostawały statyczne mimo ewoluującego profilu ryzyka.
Wpływ na branżę i reakcje
Rekordowa kara stanowi największą pojedynczą akcję egzekucyjną Fintrac od czasu jej powstania. Inne kanadyjskie firmy zajmujące się kryptowalutami spodziewają się surowszego nadzoru, gdy Fintrac zwiększa możliwości egzekucyjne w ramach rozszerzonych uprawnień prawnych. Organizacje branżowe będą zabiegać o jasniejsze wytyczne dotyczące zgodności i sformalizowane protokoły audytu. Dotknięci operatorzy giełd kryptowalut zaczęli ponownie oceniać narzędzia monitorowania transakcji i wzmacniać struktury zarządzania, aby uniknąć podobnych kar.
Międzynarodowe implikacje
Globalni regulatorzy coraz częściej postrzegają platformy kryptowalutowe jako kluczowe węzły w walce z przestępczością finansową. Działanie Fintrac może wpłynąć na równoległe działania egzekucyjne w Europie, Azji i Stanach Zjednoczonych, gdzie prowadzone są dyskusje na temat harmonizacji wymogów AML. Decyzja podkreśla potrzebę jednolitych standardów w różnych jurysdykcjach, z możliwością wielostronnej współpracy w zakresie wymiany informacji i dochodzeń transgranicznych.
Prognozy na przyszłość
Cryptomus musi wdrożyć kompleksowy plan naprawczy, obejmujący modernizację systemów, rozszerzone ścieżki audytu i wyznaczone osoby ds. zgodności. Bieżąca współpraca z organami ścigania ma na celu ułatwienie odzyskania przywłaszczonych środków. Uczestnicy branży będą monitorować skuteczność sankcji Fintrac jako środka odstraszającego i katalizatora szerokiego przyjęcia zgodności w sektorze.
Liczba znaków w treści HTML: około 2 150 znaków ze spacjami.
Komentarze (0)