KuCoin, jedna z największych giełd kryptowalut na świecie, formalnie odwołała się od nałożonej przez Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji Finansowych i Raportowania (FINTRAC) administracyjnej kary pieniężnej w wysokości 19,6 mln dolarów kanadyjskich. Kara, największa tego typu w historii Kanady, została nałożona po tym, jak FINTRAC zarzucił podmiotowi operującemu KuCoin niezgłoszenie prawie 3000 dużych transakcji wirtualnej waluty przekraczających 10 000 CAD, nieoznaczenie 33 przypadków podejrzanej działalności oraz brak rejestracji jako Zagraniczne Przedsiębiorstwo Usług Pieniężnych (FMSB) w okresie od czerwca 2021 do maja 2024 roku.
W odwołaniu złożonym do Federalnego Sądu Kanady KuCoin kwestionuje opis swojego modelu biznesowego przez regulatora. Giełda argumentuje, że nie spełnia definicji przedsiębiorstwa usług pieniężnych zgodnie z prawem kanadyjskim i twierdzi, że kara jest nieproporcjonalna. W swoim piśmie KuCoin podnosi, że wewnętrzne kontrole i procedury zgodności uległy znacznemu rozwojowi od okresu objętego kontrolą, w tym ulepszenia w zakresie procedur"poznaj swojego klienta" (KYC) oraz zapobiegania praniu pieniędzy (AML). Firma podkreśla, że dobrowolnie ograniczyła świadczenie usług w jurysdykcjach, gdzie brakowało jasnej rejestracji i licencji, dążąc do dostosowania działalności do lokalnych przepisów.
Działania egzekucyjne FINTRAC wskazały na trzy kluczowe obszary uchybień: rejestrację, raportowanie transakcji oraz zgłaszanie podejrzanych transakcji. Agencja zarzuciła, że KuCoin nie dokonał rejestracji jako FMSB przy rozpoczynaniu świadczenia usług dla mieszkańców Kanady oraz zignorował ustawowe obowiązki identyfikowania i raportowania transakcji uznanych za podejrzane. Zgodnie z prawem kanadyjskim podmioty raportujące muszą składać raporty informacyjne o podmiocie, raportować duże transakcje gotówkowe i wirtualnej waluty oraz składać raporty o podejrzanych transakcjach, w tym powiązanych z nielegalnymi operacjami, takimi jak rynki darknet czy płatności ransomware.
Odwołanie KuCoin opiera się na podstawach proceduralnych i merytorycznych. W zakresie proceduralnym giełda twierdzi, że FINTRAC nie udzielił odpowiedniego zawiadomienia o niedociągnięciach w zgodności ani nie dał możliwości ich naprawienia przed nałożeniem kary. W kwestiach merytorycznych KuCoin kwestionuje metodologię identyfikacji transakcji podlegających raportowaniu, utrzymuje, że współpracował z FINTRAC w kwestiach interpretacyjnych i twierdzi, że wszelkie pominięcia w raportowaniu były niezamierzone i zostały już skorygowane.
Odwołanie następuje po wcześniejszych działaniach regulacyjnych i egzekucyjnych wobec KuCoin na całym świecie. W styczniu 2024 roku KuCoin przyznał się do winy w sądzie federalnym USA za prowadzenie nielegalnej działalności przekazywania pieniędzy i zgodził się zapłacić prawie 300 milionów dolarów grzywien i konfiskat, w tym 112,9 mln dolarów grzywny karnej oraz 184,5 mln dolarów konfiskaty. Porozumienie to wymagało od KuCoin wprowadzenia surowych środków zgodności i zakazało obsługi klientów z USA przez co najmniej dwa lata. Ponadto giełda z siedzibą na Seszelach rozwiązała powiązane sprawy z Departamentem Sprawiedliwości USA oraz Komisją Handlu Kontraktami Terminowymi (CFTC), co podkreśla trwające międzynarodowe ryzyka regulacyjne dla platform cyfrowych aktywów.
Obserwatorzy branży postrzegają działania kanadyjskie jako część szerszego trendu zaostrzonej kontroli nad dostawcami usług kryptowalutowych. Władze Kanady zapowiadają surowsze egzekwowanie przepisów na mocy Ustawy o dochodach z przestępstw (praniu pieniędzy) i finansowaniu terroryzmu, aby dostosować się do standardów globalnych. Rekordowa kara nałożona na KuCoin podkreśla zamiar FINTRAC, aby odstraszyć od niezgodności i zwiększyć przejrzystość w sektorze. Inne giełdy również spotkały się z kanadyjskimi sankcjami: Shakepay z Vancouver została ukarana grzywną w wysokości 3,5 mln CAD w 2023 roku za podobne uchybienia w raportowaniu AML.
Zespół prawny KuCoin argumentuje, że skuteczne odwołanie może ustanowić ważny precedens w klasyfikacji międzynarodowych platform aktywów cyfrowych na gruncie prawa kanadyjskiego. Wynik może wpłynąć na przyszłe oczekiwania regulacyjne dotyczące rejestracji, monitorowania transakcji i raportowania. Obserwatorzy zauważają, że jeśli sąd podtrzyma karę FINTRAC, inne zagraniczne giełdy mogą stanąć w obliczu podobnych sankcji, chyba że uprzednio dokonają rejestracji jako FMSB i wdrożą zaostrzone kontrole AML.
Dla interesariuszy i klientów odwołanie stanowi kluczowy test kanadyjskiego podejścia do nadzoru kryptowalut. W miarę dojrzewania rynków aktywów cyfrowych, równowaga między innowacją a zgodnością pozostaje centralnym wyzwaniem polityki. KuCoin zobowiązał się do kontynuowania działalności w trakcie procesu sądowego, potwierdzając swoje zobowiązanie do bezpieczeństwa, ochrony użytkowników i współpracy regulacyjnej. Federalny Sąd oczekuje się, że wyznaczy termin rozprawy w nadchodzących miesiącach, a pisemne orzeczenie może mieć kluczowe znaczenie dla krajobrazu regulacyjnego dostawców usług kryptowalutowych w Kanadzie i poza nią.
Komentarze (0)