Maple Finance, platforma specjalizująca się w strukturach pożyczek na cyfrowe aktywa od 2021 roku, ogłosiła strategiczną integrację z Elwood Technologies, firmą zajmującą się handlem instytucjonalnym i zarządzaniem ryzykiem, wspieraną przez menedżera funduszu hedgingowego Alana Howarda. Partnerstwo połączy możliwości zarządzania aktywami i pożyczania Maple na blockchainie z narzędziami Elwood do realizacji transakcji, monitorowania portfela i zgodności, upraszczając doświadczenie użytkowników dla banków, zarządców aktywów oraz innych regulowanych podmiotów poszukujących ekspozycji kredytowej na cyfrowe aktywa.
Tradycyjne instytucje finansowe napotykają znaczne trudności operacyjne przy wchodzeniu na zdecentralizowane rynki kredytowe, w tym fragmentaryczną łączność z protokołami on-chain, niespójne umowy powiernicze oraz ograniczoną analitykę do oceny ryzyka. Łącząc protokołowo neutralny silnik pożyczkowy Maple z infrastrukturą sieciową Elwood, współpraca ma na celu odzwierciedlenie przepływu pracy konwencjonalnych działów kredytowych, tworząc bardziej płynne połączenie między ekosystemami blockchain a tradycyjnymi finansami. System Elwood zapewni routing zamówień w czasie rzeczywistym, koordynację transakcji oraz monitorowanie kontrahentów, podczas gdy ramy smart kontraktów Maple będą podstawą zabezpieczonych pozycji pożyczkowych i strategii generujących zyski.
Sid Powell, dyrektor generalny Maple Finance, stwierdził, że integracja dostarczy „produkty kredytowe klasy instytucjonalnej” na publicznych blockchainach, umożliwiając uczestnikom konfigurowanie warunków pożyczek, śledzenie stanu zabezpieczeń oraz automatyzację likwidacji za pomocą programowalnej logiki. Dyrektor generalny Elwood, Chris Lawn, podkreślił, że projekt odzwierciedla rosnące zapotrzebowanie na tokenizowane instrumenty o stałym dochodzie i kredytowe, z potencjalnymi zastosowaniami od tokenizowanych obligacji skarbowych USA po sekurytyzacje kredytów prywatnych. Ostatnie inicjatywy innych dostawców usług, takie jak tokenizacja krótkoterminowego zadłużenia korporacyjnego, wskazują na szerszy trend rynkowy w kierunku innowacji w zakresie instrumentów o stałym dochodzie on-chain.
Wspólne rozwiązanie będzie wspierać procesy zgodności, w tym procedury poznaj swojego klienta (KYC), kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz raportowanie na poziomie audytowym, spełniając kluczowe wymogi regulacyjne. Użytkownicy instytucjonalni skorzystają z jednego, kompleksowego widoku pul pożyczkowych, alokacji zabezpieczeń oraz parametrów ryzyka. W miarę jak regulatorzy europejscy i amerykańscy wprowadzają wytyczne dotyczące cyfrowych aktywów, współpraca Maple i Elwood umożliwi zaspokojenie popytu instytucjonalnego na regulowane produkty kredytowe na bazie blockchain, potencjalnie katalizując nową falę napływu kapitału do zdecentralizowanych finansów (DeFi) jako uzupełnienie tradycyjnych portfeli o stałym dochodzie.
Komentarze (0)