Działania regulacyjne
Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork (NYDFS) ogłosił karę w wysokości 26,5 miliona dolarów nałożoną na Paxos Trust Company za systemowe zaniedbania w ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i zgodności. Kara wynika z niedociągnięć zidentyfikowanych w przeszłej współpracy firmy z Binance przy emisji stablecoina Binance USD (BUSD), w tym niewystarczającego monitorowania transakcji oraz niedostatecznych procedur poznaj swo klienta (KYC).
Wyniki dochodzenia
Śledztwo NYDFS wykazało, że Paxos nie posiadał odpowiednich mechanizmów wykrywania nielegalnych transakcji dokonywanych za pośrednictwem Binance. W latach 2017–2022 ok. 1,6 miliarda dolarów przepływów powiązanych z podmiotami nielegalnymi ominęło procedury należnej staranności. Kiedy pojawiały się sygnały ostrzegawcze, Paxos nie zgłaszał obaw do wyższej kadry zarządzającej ani do rady dyrektorów.
Wymogi naprawcze
Oprócz kary finansowej Paxos musi zainwestować 22 miliony dolarów w usprawnienia swojego programu zgodności. Wymagane ulepszenia obejmują modernizację systemów monitorowania transakcji, wzmocnienie procesów KYC w celu zapobiegania warstwowania kont oraz ustanowienie solidnych protokołów eskalacji dla żądań organów ścigania. Nakaz zgody określa harmonogram działań naprawczych oraz wymaga okresowego raportowania do NYDFS.
Implikacje dla branży
Ta akcja egzekucyjna podkreśla kluczowe znaczenie rygoru AML i KYC przy emisji stablecoinów. Instytucje finansowe i dostawcy usług kryptowalutowych zostają przypomniani o obowiązkach utrzymania ram zarządzania ryzykiem odpowiednich do relacji biznesowych i wolumenów transakcji. Nadinspektor NYDFS, Adrienne A. Harris, podkreśliła zobowiązanie departamentu do ochrony konsumentów i zapewnienia integralności rynku.
Kontekst historyczny
W lutym 2023 roku NYDFS został pierwszym regulatoriem, który nakazał Paxos zaprzestanie tworzenia BUSD z powodu obaw dotyczących bezpieczeństwa i stabilności. Dyrektywa ta skłoniła federalne i międzynarodowe organy regulacyjne do podjęcia podobnych działań. Obecna kara jest kulminacją działań nadzorczych NYDFS i potwierdzeniem jego wiodącej roli w nadzorze nad walutami wirtualnymi.
Odpowiedź firmy
Paxos określił kwestie zgodności jako sprawy historyczne zidentyfikowane ponad dwa i pół roku temu oraz zapewnił, że konta klientów nie zostały dotknięte. Kierownictwo firmy wyraziło zobowiązanie do pełnej naprawy i dalszej współpracy z regulatorami. Stablecoiny Paxos z białą etykietą nadal działają na odrębnych warunkach, bez obecnych działań regulacyjnych w toku.
Perspektywy
Sprawa może stanowić precedens dla przyszłych działań egzekucyjnych w sektorze stablecoinów. Uczestnicy rynku będą uważnie obserwować postęp w realizacji działań naprawczych przez NYDFS oraz potencjalne dalsze wytyczne. Zwiększona kontrola regulacyjna może skłonić innych emitentów do ponownej oceny kontroli wewnętrznych i zwiększenia inwestycji w zgodność.
(0)