Era ukrytych hakerów w kapturach gromadzących Bitcoina w portfelu na dark webie minęła. W 2025 roku dane Chainalysis ujawniają, że stablecoiny stanowiły 84% z 154 miliardów dolarów nielegalnego wolumenu transakcji, co wzrosło z poniżej 60% w 2024 roku. Ten dramatyczny zwrot ilustruje preferencje przestępców do tokenów powiązanych z dolarem, które zapewniają przewidywalną wartość i bezproblemowe transfery transgraniczne.
Programowalne dolary napędzają profesjonalne pranie pieniędzy
Stabilność stablecoinów i programowalność smart kontraktów umożliwiły pojawienie się zintegrowanych platform prania pieniędzy jako usługi. Sieci prowadzone przez chińskie gangi przestępcze stworzyły kompleksowe oferty łączące tworzenie portfeli, mieszanie na łańcuchu i ukryte wyjścia (off-ramps), skalując przepływy nielegalne przy jednoczesnym omijaniu tradycyjnych mechanizmów egzekwowania prawa.
Wykorzystanie przez państwa
Główne podmioty, takie jak Korea Północna, Rosja i Iran, wykorzystały te szlaki, by ominąć sankcje. W lutym 2025 roku uruchomiono token A7A5 powiązany z rublem rosyjskim, który w pierwszym roku obrotów zrealizował transakcje na wartości ponad 93,3 miliarda dolarów. Jednocześnie hakerzy związani z KRLD wyłudzili około 2 miliardy dolarów, napędzani mega-włamańmi, w tym atakiem Bybit z lutego, który przyniósł straty w wysokości 1,5 miliarda dolarów.
Industrializacja przestępczości kryptowalutowej
Te tendencje oznaczają przejście od niszowych cybernapadów do finansów nielegalnych na skalę przemysłową. Chińskie sieci prania pieniędzy, niegdyś niewielkie usługi hostingowe, przekształciły się w solidne przedsiębiorstwa przestępcze oferujące rejestrację domen, bulletproof hosting oraz stałe usługi pomimo podejmowanych działań likwidacyjnych.
Zbieżność z przemocą fizyczną
Przestępczość on-chain przeniosła się do świata realnego. Raporty wskazują na wzrost handlu ludźmi z wykorzystaniem kryptowalut do celów logistycznych i wymuszających ataków, synchronizowanych z szczytami cen. Teraz przestępcy łączą wydajność on-chain z przemocą w świecie realnym, by zmusić do przekazania środków.
Odpowiedź regulacyjna i bezpieczeństwa
Mimo że wolumeny przestępcze pozostają poniżej 1% całkowitej gospodarki kryptowalutowej, ta jakościowa zmiana budzi niepokój. Zespoły ds. zgodności, organy ścigania i giełdy stoją przed rosnącym wyzwaniem: powstrzymanie profesjonalizowanych, państwowo sponsorowanych gospodarek cienia, które wykorzystują programowalne dolary. Współpraca między regulatorami, agencjami wywiadowczymi i interesariuszami branży będzie kluczowa dla powstrzymania tej nowej fali przestępczości kryptowalut.
Komentarze (0)