Wall Street Journal informuje, że były prezydent Donald Trump zamierza wydać dekret wykonawczy uruchamiający federalne śledztwo w sprawie domniemanych przypadków politycznego odcinania od usług bankowych, ze szczególnym uwzględnieniem firm kryptowalutowych. Dyrektywa, oczekiwana do 6 sierpnia, upoważni Departament Skarbu oraz Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do badania dyskryminujących praktyk bankowych.
Rozpatrywane zarzuty: Giełdy kryptowalut i firmy blockchain oskarżyły główne banki o zamykanie kont, opóźnienia w transakcjach oraz zaostrzone środki należnej staranności – działania, które według nich były nieproporcjonalne i nieprzejrzyste. Grupy branżowe argumentują, że te praktyki naruszają przepisy antydyskryminacyjne, jeśli są motywowane względami politycznymi lub sektoralnymi.
Zakres śledztwa: FinCEN oceni, czy instytucje finansowe stosowały polityki AML i KYC nierównomiernie, celując w podmioty na podstawie darowizn politycznych, publicznych oświadczeń lub postrzeganych profili ryzyka związanego z działaniami na rynku aktywów cyfrowych. Urzędnicy Departamentu Skarbu mogą wystawić wezwania do banków, firm fintech i dostawców usług kryptowalutowych w celu uzyskania rekordów transakcji i komunikacji dotyczącej zarządzania kontami.
Reakcje branży: Zwolennicy kryptowalut witają śledztwo jako krok w stronę równego traktowania regulacyjnego i inkluzji finansowej. Bankowcy wyrażają obawy przed potencjalnym nadmiernym ingerowaniem, ostrzegając, że rygorystyczne egzekwowanie mogłoby zniechęcić do legalnych działań zgodnych z przepisami. Eksperci prawni wskazują, że powodzenie śledztwa zależy od rozróżnienia autentycznego zarządzania ryzykiem od dyskryminującego postępowania.
Implikacje polityczne: Śledztwo jest zgodne ze szerszą agendą administracji, która dąży do ustanowienia USA jako jurysdykcji pro-kryptowalutowej. W zależności od wyników, dekret może skutkować aktualizacją wytycznych dotyczących uczciwego dostępu do usług bankowych dla branż o wysokim ryzyku oraz wzmocnieniem ochrony prawnej przed dyskryminacją polityczną lub gospodarczą.
W miarę mobilizacji zasobów przez agencje federalne, inicjatywa ta może zmienić krajobraz zgodności, wyjaśniając obowiązki banków i przywracając zaufanie firm aktywów cyfrowych poszukujących powszechnych usług finansowych.
Komentarze (0)