A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul, sob a Comissão de Serviços Financeiros (FSC), notificou a Bithumb de uma suspensão provisória parcial de seis meses de suas atividades em 10 de março de 2026, após constatações de falhas no combate à lavagem de dinheiro (AML) e na verificação de clientes. O aviso, provocado por supostas transações com operadores de ativos virtuais no exterior não reportados, visa as transferências de criptomoedas de novos usuários, enquanto os usuários existentes mantêm direitos de depósito, retirada e negociação.
A FIU destacou deficiências nos procedimentos KYC (Conheça o Seu Cliente) da Bithumb e na supervisão de fluxos de transações transfronteiriças. Fontes do Ministério Público indicam que o director executivo da exchange pode enfrentar medidas disciplinares, e a FIU poderá convocar, ainda neste mês, um comitê de revisão de sanções para finalizar as ações disciplinares. Reguladores podem ajustar as penalidades durante o processo formal de aplicação, o que concede à Bithumb a oportunidade de apresentar argumentos contrários e planos de remediação.
Essa ação ressalta o aperto da fiscalização regulatória sobre as bolsas sul-coreanas, após as medidas de aplicação contra Dunamu (Upbit) e Korbit no final de 2025. Dunamu recebeu uma suspensão de três meses e uma multa de ₹35,2 bilhões, enquanto Korbit enfrentou advertências e uma multa de ₩2,73 bilhões. Observadores do mercado veem o caso Bithumb como um teste da determinação da FIU em aplicar as regras de AML de forma uniforme, com potenciais efeitos em cascata para plataformas de ativos digitais domésticas e regionais.
Os participantes da indústria estão monitorando as deliberações do comitê e a faixa potencial de sanções, que pode incluir limites totais de retirada, congelamento de depósitos ou multas estruturadas. A unidade de conformidade da Bithumb sinalizou reformas processuais internas, incluindo monitoramento de transações mais robusto e protocolos fortalecidos de due diligence. A exchange está contratando auditores externos e assessores jurídicos para mitigar impactos reputacionais e operacionais.
Espera-se que a FIU emita a determinação final até o final de março. Enquanto isso, as bolsas concorrentes Coinone e GOPAX passam por revisões paralelas. O cenário regulatório em evolução na Coreia do Sul destaca uma ênfase global mais ampla na conformidade com AML nos mercados de criptomoedas, pressionando as plataformas a equilibrar a experiência do cliente com a adesão regulatória rigorosa ou o risco de restrição operacional.
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