Uma multa de €2,25 milhões foi aplicada pelo Banco Nacional Holandês (DNB) contra a Aux Cayes Fintech Co., operando sob a marca OKX, por fornecer serviços de criptomoedas na Holanda sem o registro legalmente exigido sob a Lei Holandesa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Wwft). O período de não conformidade abrangeu de julho de 2023 a agosto de 2024, anterior à implementação completa do quadro da União Europeia para Mercados de Criptoativos (MiCA). O DNB iniciou ações de fiscalização para alinhar as plataformas de ativos digitais às regulamentações financeiras estabelecidas e reduzir lacunas na supervisão.
Os requisitos regulatórios introduzidos pela Holanda no início de 2020 exigiram o registro contra lavagem de dinheiro para todas as empresas de criptomoedas que operam em sua jurisdição. Ações anteriores do DNB incluíram multas de €2,85 milhões contra Crypto.com e €4 milhões contra Kraken por violações similares de registro. A penalidade imposta à OKX representa a menor multa aplicada a uma grande exchange, refletindo esforços de cooperação e reparação pela empresa, incluindo a migração de usuários holandeses para uma entidade europeia totalmente licenciada e em conformidade com as regulamentações MiCA.
Detalhes do comunicado de imprensa do DNB destacaram que a multa tratou de uma questão de registro legado que foi corrigida antes do aviso de execução. Um porta-voz da OKX afirmou que os problemas de conformidade herdados pela empresa foram resolvidos sem impacto nos fundos dos clientes. O DNB reconheceu as medidas proativas da OKX, incluindo a migração de usuários e reestruturação operacional, na redução do valor base da multa.
A ação de execução sinaliza uma tendência mais ampla de aplicação retrospectiva dos padrões regulatórios em todo o setor europeu de criptomoedas. Empresas ativas em múltiplas jurisdições agora enfrentam um escrutínio intensificado sobre lacunas históricas de conformidade. A adoção em toda a UE do MiCA exigirá que todos os provedores significativos de serviços de cripto detenham registros válidos e cumpram requisitos contínuos de relatórios e capital. Os riscos de não conformidade incluem multas elevadas, suspensão das operações locais e danos reputacionais.
Participantes do mercado são aconselhados a revisar os status de registro e o engajamento com o DNB e outros reguladores europeus para confirmar a conformidade contínua. O caso OKX serve como precedente para a execução das regras contra lavagem de dinheiro e do regime MiCA. Multas adicionais ou restrições operacionais podem seguir para empresas com questões herdadas não resolvidas, reforçando a importância do alinhamento precoce com os padrões regulatórios emergentes da UE.
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