Maple Finance, uma plataforma especializada em produtos estruturados de empréstimos de ativos digitais desde 2021, anunciou uma integração estratégica com a Elwood Technologies, empresa de negociação institucional e gestão de riscos apoiada pelo gestor de fundos hedge Alan Howard. A parceria conectará as capacidades de gestão e empréstimo de ativos on-chain da Maple com as ferramentas de execução, monitoramento de portfólio e conformidade da Elwood, simplificando a experiência do usuário para bancos, gestores de ativos e outras entidades reguladas que buscam exposição ao crédito digital.
Instituições financeiras tradicionais enfrentam grandes desafios operacionais ao entrar nos mercados de crédito descentralizado, incluindo conectividade fragmentada com protocolos on-chain, arranjos inconsistentes de custódia e análises limitadas para avaliação de risco. Ao combinar o motor de empréstimo agnóstico ao protocolo da Maple com a infraestrutura de nível de rede da Elwood, a colaboração pretende replicar o fluxo de trabalho das mesas de crédito convencionais, promovendo uma ponte mais fluida entre ecossistemas blockchain e finanças estabelecidas. O sistema da Elwood fornecerá roteamento de ordens em tempo real, orquestração de negociações e monitoramento de contraparte, enquanto a estrutura de contratos inteligentes da Maple sustentará posições de empréstimos garantidos e estratégias geradoras de rendimento.
Sid Powell, CEO da Maple Finance, afirmou que a integração oferecerá “produtos de crédito de nível institucional” em blockchains públicas, permitindo que os participantes configurem termos de empréstimos, acompanhem a saúde do colateral e automatizem liquidações por meio de lógica programável. O CEO da Elwood, Chris Lawn, destacou que o projeto reflete a crescente demanda por instrumentos tokenizados de renda fixa e crédito, com aplicações potenciais que variam desde títulos do Tesouro dos EUA tokenizados até securitizações de crédito privado. Iniciativas recentes de outros provedores de serviços, como a tokenização de dívida corporativa de curto prazo, indicam uma tendência de mercado mais ampla rumo à inovação em renda fixa on-chain.
A solução conjunta suportará fluxos de trabalho de conformidade, incluindo onboarding Know-Your-Customer (KYC), verificações anti-lavagem de dinheiro (AML) e relatórios auditáveis, atendendo requisitos regulatórios críticos. Usuários institucionais se beneficiarão de visibilidade em uma única interface sobre pools de empréstimos, alocações de colateral e parâmetros de risco. Com reguladores europeus e americanos avançando diretrizes para ativos digitais, a colaboração posiciona Maple e Elwood para capturar a demanda institucional por produtos de crédito regulados em blockchains, potencialmente catalisando uma nova onda de influxos de capital em finanças descentralizadas (DeFi) como complemento aos portfólios tradicionais de renda fixa.
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