O Wall Street Journal relata que o ex-presidente Donald Trump pretende emitir uma ordem executiva lançando uma investigação federal sobre supostos casos de desbancarização política, com foco específico em empresas de criptomoedas. A diretriz, esperada até 6 de agosto, concederá ao Departamento do Tesouro e à Rede de Fiscalização de Crimes Financeiros (FinCEN) poderes para investigar práticas bancárias discriminatórias.
Alegações sob Revisão: Exchanges de criptomoedas e empresas de blockchain acusaram grandes bancos de fechamento de contas, atrasos em transações e medidas aprimoradas de diligência – ações que alegam serem desproporcionais e opacas. Grupos da indústria argumentam que essas práticas violam leis antidiscriminatórias se motivadas por vieses políticos ou setoriais.
Escopo da Investigação: O FinCEN avaliará se as instituições financeiras aplicaram políticas de AML e KYC de forma desigual, direcionando entidades com base em doações políticas, declarações públicas ou perfis de risco percebidos ligados a atividades com ativos digitais. Funcionários do Tesouro podem emitir intimações para bancos, empresas fintech e prestadores de serviços cripto para obter registros de transações e comunicações sobre gestão de contas.
Reações da Indústria: Defensores das criptomoedas celebram a investigação como um passo para um tratamento regulatório igualitário e inclusão financeira. Banqueiros expressam preocupações sobre possível excesso de autoridade, alertando que aplicação rigorosa pode desestimular esforços legítimos de conformidade. Especialistas jurídicos notam que o sucesso da investigação depende de distinguir a gestão de risco genuína de condutas discriminatórias.
Implicações de Política: A investigação está alinhada com a agenda mais ampla da administração para posicionar os EUA como uma jurisdição pró-cripto. Dependendo das conclusões, a ordem pode levar à atualização de diretrizes sobre acesso justo a serviços bancários para indústrias de alto risco e reforçar proteções legais contra discriminação política ou econômica.
À medida que agências federais mobilizam recursos, esta iniciativa pode remodelar o panorama de conformidade, esclarecendo obrigações para bancos e restaurando a confiança entre empresas de ativos digitais que buscam serviços financeiros convencionais.
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