Autoritatea de reglementare financiară din Irlanda a anunțat o acțiune semnificativă de aplicare împotriva Coinbase Europe, în urma unei analize detaliate a cadrului său de monitorizare a tranzacțiilor platformei.
Banca centrală a stabilit că o configurare defectuoasă a instrumentelor de screening AML a dus la eșecul monitorizării a peste 30 de milioane de tranzacții distincte evaluate la peste 176 miliarde de euro. Această eroare a persistat pe parcursul unui ciclu complet de doisprezece luni, expunând platforma la riscuri crescute de conformitate și de reputație.
Conform constatărilor autorității, perioada afectată a înregistrat neidentificarea a 2 708 tranzacții care meritau o verificare suplimentară în conformitate cu regulile AML și cele privind finanțarea împotriva terorismului. La finalizarea lucrărilor de remediere, Coinbase a raportat prezentarea cu întârziere a acestor rapoarte despre tranzacții suspecte către autoritățile de aplicare a legii și către unitățile de informații financiare. Banca Centrală Irlandeză a subliniat că întârzierile de o asemenea magnitudine erodează integritatea sistemului financiar și îngreunează eforturile de a detecta și perturba rețelele de finanțare ilicită asociate traficului de droguri, fraudei, criminalității informatice și exploatării copiilor.
Amenda de 21,5 milioane de euro reprezintă una dintre cele mai mari sancțiuni aplicate până în prezent unui furnizor de servicii pentru active criptografice și semnalează că autoritățile sunt pregătite să impună standarde bancare tradiționale pe platformele de monede digitale. Coinbase și-a actualizat de atunci infrastructura de conformitate cu seturi de reguli îmbunătățite, configurații de sistem îmbunătățite și a crescut personalul echipei sale globale AML. Într-o declarație publică, platforma a recunoscut deficiențele, a reafirmat angajamentul său de a menține controale riguroase și a prezentat planuri pentru audituri independente în curs.
Cei care participă pe piață urmăresc cu atenție implicațiile mai ample pentru industria criptomonedelor, în timp ce jurisdicțiile principale evaluează strategii analogice de aplicare. Acțiunea subliniază hotărârea autorităților de reglementare de a aplica intermediarilor de active digitale standarde echivalente cu cele ale instituțiilor financiare tradiționale. Firmele care operează în Europa ar trebui să anticipeze o intensificare a supravegherii protocoalelor AML, a capabilităților de monitorizare a tranzacțiilor și a escaladării în timp util a activităților marcate cu semne de alarmă.
Comentarii (0)