Context
Rețeaua de Combatere a Criminalității Financiare a emis o avertizare detaliind mișcarea fondurilor ilicite prin băncile din SUA între 2020 și 2024. Analiza a examinat peste 137.000 de declarații conform Legii Secretului Bancar depuse de instituții financiare la nivel național. În medie, canalele bancare au procesat 62 de miliarde de dolari pe an pentru rețele criminale chineze. Aceste rețele au colaborat cu organizații criminale din Mexic pentru a facilita spălarea de bani a cartelurilor de droguri. Veniturile spălate au fost folosite pentru a ocoli controlul valutar și pentru a finanța operațiuni pe mai multe continente.
Constatări
Între 2020 și 2024, băncile din SUA au transmis tranzacții suspecte în valoare de 312 miliarde de dolari legate de bande chinezești. Avertizarea a evidențiat imobiliarele, fraudele din domeniul sănătății și traficul de persoane ca vectori suplimentari pentru spălarea banilor. Volumul tranzacțiilor suspecte a inclus 53,7 miliarde de dolari legați numai de scheme imobiliare. Spălarea banilor prin sistemele bancare reglementate rămâne opacă în ciuda cerințelor stricte de conformitate.
Date comparative
Fluxurile financiare ilicite globale depășesc 2 trilioane de dolari anual, conform Biroului Națiunilor Unite pentru Droguri și Criminalitate. Spălarea prin criptomonede a reprezentat aproximativ 189 miliarde de dolari în aceeași perioadă. Această cifră reprezintă mai puțin de un procent din volumul total al tranzacțiilor blockchain. Prin urmare, canalele bancare tradiționale domină finanțarea criminală la nivel mondial.
Peisajul de reglementare
Legiuitorii și factorii de decizie au citat frecvent criptomonedele ca principalul canal pentru fonduri ilicite. Avertizarea FinCEN contestă această narațiune prin cuantificarea impactului canalelor convenționale. Se recomandă cadre reglementare îmbunătățite și instrumente analitice avansate pentru a aborda vulnerabilitățile din toate sectoarele financiare. Cooperarea între bănci, organele de aplicare a legii și firmele de analiză blockchain este crucială pentru a perturba rețelele criminale.
Implicații
Instituțiile financiare sunt așteptate să își îmbunătățească sistemele de monitorizare și să înăsprească procedurile de diligență față de clienți. Factorii de decizie pot folosi aceste constatări pentru a elabora reglementări echilibrate care să recunoască transparența on-chain. Platformele de criptomonede pot valorifica aceste date pentru a susține standarde corecte de conformitate. Îmbunătățirea partajării informațiilor între agențiile de reglementare și partenerii din sectorul privat va întări integritatea financiară la nivel global.
Comentarii (0)