Bank of America a anunțat că începând cu 5 ianuarie, consilierii din Private Bank, Merrill și Merrill Edge vor avea autorizația să recomande alocări pentru produsele tranzacționate la bursă cu criptomonede în portofoliile clienților, fără niciun prag de active, marcând o extindere față de accesul anterior limitat la clienți cu avere mare. Această măsură subliniază recunoașterea de către bancă a activelor digitale ca o inovație tematică pentru gestionarea patrimoniului și reflectă cererea instituțională în creștere pentru expunerea la criptomonede reglementate într-un format familiar de vehicul de investiții. Echipele de consultanță vor trece de la facilitarea tranzacțiilor cu criptomonede ale clienților la oferirea de orientare strategică privind nivelurile de alocare potrivite, bazate pe profilul individual de risc.
Chris Hyzy, Directorul de Investiții pentru Merrill și Bank of America Private Bank, a remarcat că activele digitale pot servi ca instrument de diversificare împotriva inflației și a scăderilor pieței, sugerând că alocări modeste de la unu la patru procente ar putea fi potrivite pentru clienți cu un interes puternic în inovația tematică și cu toleranță la volatilitate crescută. Banca a subliniat că consilierii vor continua să respecte cerințele de adecvare existente și controalele interne de risc, asigurând că recomandările se aliniază obiectivelor financiare generale ale clienților și evaluărilor de toleranță la risc. Programele de formare și cadrele de politici actualizate vor fi implementate pentru a sprijini consilierii în oferirea unei orientări informate privind criptomonedele.
Decizia survine în contextul unor tendințe mai ample de adopție instituțională și de relaxare reglementară sub administrația actuală a Statelor Unite, care a avansat proiecte de lege precum GENIUS Act și CLARITY Act pentru a stimula cadre mai adaptate de active digitale. Bank of America se alătură unei cote în creștere de mari instituții financiare care integrează accesul la criptomonede în ofertele de consultanță, răspunzând interesului clienților și dinamicilor concurențiale. Platforma băncii va susține o gamă de ETP-uri, inclusiv fonduri de bitcoin și ether, oferind clienților forme de investiții familiare care oferă lichiditate, transparență și supraveghere din partea terților în comparație cu custodia directă a criptomonedelor.
Criticii avertizează că volatilitatea inerentă a criptomonedelor și riscurile operaționale necesită o educație solidă a clienților și controale interne riguroase pentru a atenua posibilele decalaje între entuziasmul pieței și factorii de valoare pe termen lung. Bank of America a declarat că furnizorii de consultanță trebuie să documenteze raționamentul pentru fiecare recomandare și să revizuiască alocările în evaluările periodice ale portofoliului. Extinderea subliniază o trecere treptată a practicii de gestionare a averilor către încorporarea activelor digitale în portofolii diversificate, în cadrul unor cadre de consultanță deja stabilite.
Comentarii (0)