Introducere

Chainlink și UBS au lansat un proiect pilot comun pentru a conecta procesele tradiționale de administrare a fondurilor cu infrastructura blockchain. Inițiativa utilizează Mediul de Execuție Chainlink (CRE) pentru a interpreta mesajele ISO 20022 primite prin Swift și pentru a le transforma în acțiuni on-chain. Acest proof of concept are ca scop demonstrarea modului în care fondurile de investiții tokenizate pot fi integrate în sistemele financiare de mesagerie existente, utilizate de băncile din întreaga lume.

Structura și obiectivele pilotului

Proiectul pilot a fost structurat pentru a simula fluxuri reale de subscriere și răscumpărare a fondurilor. UBS a transmis cererile de subscriere și răscumpărare prin intermediul mediului său standard Swift. CRE-ul Chainlink a primit mesajele conforme cu ISO 20022, a extras parametrii relevanți și a invocat funcțiile contractelor inteligente în numele UBS. Soluția își propune să ofere băncilor posibilitatea de a gestiona pozițiile fondurilor tokenizate utilizând interfețe familiare, fără a necesita modificări extinse ale sistemelor lor back-office.

Flux de lucru tehnic

Pasul 1: UBS generează un mesaj ISO 20022 conținând detalii despre subscriere sau răscumpărare și îl trimite prin Swift.
Pasul 2: CRE-ul Chainlink se abonează la mesajele Swift și efectuează parsarea și maparea la nivel de câmpuri în definițiile ABI ale contractului inteligent.
Pasul 3: Mediul de execuție declanșează contractul inteligent Chainlink Digital Transfer Agent, executând operațiunea intenționată pe blockchain.
Pasul 4: Starea tranzacției și confirmările sunt returnate către UBS prin notificări Swift, completând ciclul.

Beneficii și implicații

Acest pilot abordează principalele provocări operaționale prin:

• Minimizarea complexității integrării pentru bănci
• Valorificarea infrastructurii de mesagerie existente
• Permițând operațiuni în timp real cu fondurile tokenizate
• Reducerea riscului de contraparte și de decontare

Conectarea cu succes a Swift cu rețelele blockchain are potențialul de a accelera adoptarea instituțională a activelor tokenizate și de a debloca eficiențe în industria globală a fondurilor.

Considerații legale și de securitate

Ambele părți au respectat standarde stricte de conformitate și securitate. CRE-ul Chainlink încorporează atestare criptografică și validarea autenticității mesajelor pentru a asigura integritatea datelor. UBS a efectuat evaluări cuprinzătoare ale riscurilor, validând că pilotul nu a expus informații sensibile ale clienților. Tranzacțiile on-chain sunt supuse auditului contractelor inteligente și protocoalelor de securitate bancare.

Foia de parcurs viitoare

Pe baza rezultatelor pilotului, Chainlink și UBS plănuiesc să extindă gama de fonduri tokenizate și să exploreze clase de active suplimentare. Pașii următori pot include interoperabilitatea multi-chain, integrarea cu servicii de custodie și implementări la scară largă în producție care implică multiple instituții financiare și manageri de active.

Concluzie

Demonstrația cu succes a integrării Swift-to-blockchain reprezintă o etapă importantă în tokenizarea instituțională. Simplificând procesele de subscriere și răscumpărare a fondurilor, pilotul pune bazele pentru o adoptare mai largă a tokenurilor de active din lumea reală. Colaborarea continuă și rafinarea soluției CRE ar putea transforma modul în care managerii de active și băncile gestionează operațiunile la scară largă ale fondurilor într-un mediu tokenizat.