Acțiune de aplicare fără precedent
Centrul pentru Analiză a Tranzacțiilor Financiare și a Rapoartelor din Canada (Fintrac) a impus o amendă-record de 176,96 milioane CAD asupra Xeltox Enterprises Ltd., operatorul platformei Cryptomus.
Amenda abordează deficiențe sistemice în controalele de combatere a spălării banilor, acoperind peste 1.500 de tranzacții mari cu criptomonede neraportate și peste 1.000 de rapoarte de activitate suspectă omise între 1 iulie și 31 iulie 2024.
Încălcările s-au întins în mai multe categorii, inclusiv fraudă, facilitarea plăților prin ransomware, evitarea sancțiunilor și tranzacții legate de materiale de abuz sexual asupra copiilor.
Constatări reglementare și lacune de conformitate
Investigatorii au stabilit că Cryptomus nu a implementat proceduri robuste de cunoaștere a clientelei (KYC), nu a actualizat evaluările de risc și nu a raportat modificările de afaceri cerute de legea federală. Absența alertelor de monitorizare a tranzacțiilor a permis fondurilor ilicite să circule prin platformă fără a fi oprite. Constatările indică controale interne insuficiente, formare ineficientă a personalului și un cadru de conformitate care a rămas static în ciuda evoluției profilurilor de risc.
Impactul asupra industriei și reacțiile
Amenda record reprezintă cea mai mare acțiune de reglementare din partea Fintrac de la înființare. Alte afaceri din domeniul criptomonedelor din Canada se așteaptă la o supraveghere mai strictă pe măsură ce Fintrac își mărește capacitățile de aplicare în cadrul autorităților legale extinse. Organizațiile din industrie sunt așteptate să militeze pentru ghiduri de conformitate mai clare și protocoale de audit formalizate. Operatorii de schimb afectați au început să reevalueze instrumentele de monitorizare a tranzacțiilor și să-și întărească structurile de guvernanță pentru a evita sancțiuni similare.
Implicații internaționale
Agențiile globale de reglementare privesc tot mai mult platformele de criptomonede ca noduri critice în lupta împotriva crimei financiare. Acțiunea Fintrac poate influența eforturi de aplicare similare în Europa, Asia și Statele Unite, unde armonizarea cerințelor AML este în discuție. Decizia subliniază necesitatea unor standarde unificate între jurisdicții, cu potențial pentru cooperare multilaterală în privința schimbului de informații și a investigațiilor transfrontaliere.
Perspective viitoare
Cryptomus trebuie să implementeze un plan cuprinzător de remediere, incluzând actualizări ale sistemelor, extinderea traseelor de audit și personal dedicat conformității. Cooperarea continuă cu agențiile de aplicare a legii este așteptată să faciliteze recuperarea fondurilor sustrase. Părțile interesate din industrie vor monitoriza eficacitatea sancțiunii Fintrac ca factor de descurajare și ca motor pentru o adopție mai riguroasă a conformității în sector.
Numărul de caractere al conținutului HTML: aproximativ 2.150 caractere, inclusiv spațiile.
Comentarii (0)