Acordul FTC cu Voyager Digital
Pe 12 octombrie, Comisia Federală pentru Comerț din SUA a anunțat un acord de reglementare care obligă Voyager Digital și entităților afiliate să plătească 1,65 miliarde de dolari drept despăgubiri consumatorilor. Acordul survine în urma acuzațiilor că Voyager a prezentat ca deținere în dolari americani ca fiind asigurate de FDIC și a promis siguranța depozitelor clienților în ciuda expunerii la împrumuturi de terți cu risc ridicat. Plângerea FTC susține că materialele de marketing și campaniile promoționale i-au determinat pe clienți să convertească activele criptografice în USDC pe baza unor asigurări false privind protecția federală a asigurărilor.
Acuzatii de fraudă ale CFTC împotriva fostului CEO
În aceeași zi, Comisia pentru Comerț cu Contracte Futures (CFTC) din SUA a formulat acuzații împotriva lui Steven Ehrlich, fostul CEO al Voyager, susținând fraudă, nereînregistrare ca operator de fond de mărfuri (commodities pool operator) și solicitare neînregistrată de interese în mărfuri. Documentul depus de CFTC detaliază cazuri de asumare excesivă de riscuri cu activele clienților și continuarea reprezentărilor false privind sănătatea financiară chiar și după semnele unor pierderi în creștere. Plângerea CFTC solicită amenzi civile și interdicții permanente de tranzacționare.
Contextul falimentului și implicațiile pentru creditori
Procedurile Voyager în cadrul Capitolului 11 au început la mijlocul anului 2022, cu active ale clienților în valoare de peste 1 miliard de dolari considerate nerecuperabile. Conform termenilor acordului, obligațiile de plată vor începe doar după distribuția activelor din masa falimentară către creanțe validate ale creditorilor. Reglementările FTC vor interzice viitoarele oferte de depozitare, împrumut sau publicitate a oricărui produs financiar pentru consumatori fără aprobarea expresă a autorităților de reglementare.
Protecția consumatorului și impactul asupra industriei
Măsurile de reglementare împotriva Voyager marchează o bornă semnificativă în aplicarea legii în sectorul criptomonedelor, reflectând intensificarea supravegherii practicălor de marketing și transparența rezervelor. Acțiunile combinate ale FTC și CFTC subliniază o abordare coordonată din partea autorităților de reglementare financiară pentru a aborda prejudiciul adus consumatorilor și neregulile. Observatorii anticipează că evoluțiile politicilor și precedentelor de aplicare vor crește cerințele de conformitate pentru platformele de împrumut și emitenții de stablecoins.
Reacțiile analiștilor și ale părților interesate
Experții juridici au observat că amploarea acordului depășește cazuri anterioare de aplicare a legii în domeniul criptomonedelor și semnalează creșterea pedepselor pentru dezvăluiri înșelătoare. Participanții din industrie și-au exprimat îngrijorările cu privire la suficiența capitalului și la reziliența operațională a creditorilor rămași. Grupurile de advocacy au salutat rezultatul ca un pas spre restabilirea încrederii investitorilor și consolidarea integrității pieței.
Dispoziții ale acordului și supraveghere viitoare
Principalele dispoziții ale acordului includ interzicerea cererilor de tip FDIC în asigurări, restricții privind reclamele pentru produsele de împrumut și prezentarea obligatorie a viitoarelor materiale de marketing pentru revizuire de reglementare. FTC își va menține autoritatea de a verifica conformitatea și de a aplica sancțiuni suplimentare pentru încălcări. Cazul CFTC va continua prin litigii administrative, cu posibilitatea unor soluții negociate sau a unei hotărâri.
Implicatii reglementare mai largi
Acțiunile Voyager ilustrează un peisaj de reglementare în evoluție, în care agențiile federale folosesc prevederile existente pentru a reglementa modele de afaceri cu active digitale emergente. Colaborarea dintre FTC și CFTC poate servi drept șablon pentru viitoarele acțiuni împotriva platformelor acuzate de abuzuri asupra consumatorilor sau pieței. Standarde sporite de transparență, audituri ale rezervelor și dezvăluiri obligatorii se așteaptă să devină practici standard în industrie.
Comentarii (0)