KuCoin, unul dintre cele mai mari schimburi de criptomonede din lume, a contestat oficial o sancțiune administrativă în valoare de 19,6 milioane de dolari canadieni impusă de Centrul de analiză a tranzacțiilor și rapoartelor financiare din Canada (FINTRAC). Această sancțiune, cea mai mare de acest fel din istoria Canadei, a fost aplicată după ce FINTRAC a susținut că entitatea operativă a KuCoin nu a raportat aproape 3.000 de tranzacții mari cu criptomonede ce depășeau suma de 10.000 de dolari canadieni, a omis să semnaleze 33 de cazuri de activitate suspectă și nu s-a înregistrat ca o Afacere Străină de Servicii Monetare (FMSB) în perioada iunie 2021 – mai 2024.
În apelul depus la Curtea Federală a Canadei, KuCoin contestă caracterizarea modelului său de afaceri făcută de către regulator. Schimbul susține că nu se încadrează în definiția unei afaceri de servicii monetare conform legislației canadiene și afirmă că sancțiunea este disproporționată. KuCoin susține că controalele interne și procesele de conformitate s-au dezvoltat semnificativ după perioada în cauză, inclusiv prin îmbunătățirea procedurilor de cunoaștere a clientului (KYC) și de prevenire a spălării banilor (AML). Compania subliniază că a restricționat voluntar serviciile în jurisdicțiile unde nu avea o înregistrare și licențiere clară, pentru a-și alinia operațiunile la reglementările locale.
Măsurile de aplicare a legii impuse de FINTRAC au evidențiat eșecuri în trei domenii cheie: înregistrarea, raportarea tranzacțiilor și raportarea tranzacțiilor suspecte. Agenția a susținut că KuCoin nu s-a înregistrat ca FMSB când a început să ofere servicii rezidenților canadieni și că a ignorat obligațiile legale de a identifica și raporta tranzacțiile considerate suspecte. Conform legislației canadiene, entitățile raportoare trebuie să depună un raport de informații despre entitate, să raporteze tranzacțiile mari în numerar și criptomonede și să înaintze rapoarte privind tranzacțiile suspecte, inclusiv cele asociate unor operațiuni ilicite precum piețele darknet sau plățile de tip ransomware.
Apelul KuCoin menționează atât motive procedurale, cât și substanțiale. Pe motive procedurale, schimbul susține că FINTRAC nu i-a furnizat o notificare adecvată privind deficiențele de conformitate sau o oportunitate de remediere înainte de aplicarea sancțiunii. Pe motiv substanțial, KuCoin pune sub semnul întrebării metodologia folosită pentru identificarea tranzacțiilor raportabile, afirmă că a colaborat cu FINTRAC în privința întrebărilor interpretative și susține că eventualele omisiuni de raportare au fost neintenționate și au fost corectate ulterior.
Apelul vine după o serie de acțiuni de reglementare și aplicare a legii împotriva KuCoin la nivel global. În ianuarie 2024, KuCoin și-a recunoscut vinovăția într-o instanță federală din SUA pentru operarea unei afaceri neautorizate de transmitere de bani și a acceptat să plătească aproape 300 de milioane de dolari americani în amenzi și confiscări, inclusiv o amendă penală de 112,9 milioane de dolari și 184,5 milioane de dolari în confiscări. Acordul a impus KuCoin să implementeze măsuri robuste de conformitate și a interzis comerciantului să deservească clienți din SUA pentru cel puțin doi ani. În plus, schimbul cu sediul în Seychelles a soluționat probleme conexe cu Departamentul de Justiție al SUA și Comisia pentru tranzacții cu mărfuri futures, evidențiind riscurile continue de reglementare transfrontalieră pentru platformele de active digitale.
Observatorii din industrie văd acțiunea canadiană ca parte a unui trend mai amplu de intensificare a supravegherii furnizorilor de servicii de criptomonede. Autoritățile canadiene au semnalat o aplicare mai strictă conform Legii privind profiturile infracțiunilor (spălarea banilor) și finanțarea terorismului pentru a se alinia standardelor globale. Amenzile-record aplicate KuCoin subliniază intenția FINTRAC de a descuraja neconformitatea și de a spori transparența în sector. Alte schimburi s-au confruntat, de asemenea, cu aplicarea legii în Canada: Shakepay, cu sediul în Vancouver, a fost amendat cu 3,5 milioane de dolari canadieni în 2023 pentru deficiențe similare în raportarea AML.
Echipa juridică KuCoin susține că un apel reușit ar putea stabili un precedent important privind clasificarea platformelor internaționale de active digitale conform legislației canadiene. Rezultatul poate influența așteptările viitoare de reglementare privind înregistrarea, monitorizarea și raportarea tranzacțiilor. Observatorii notează că, dacă instanța va menține sancțiunea FINTRAC, alte schimburi externe ar putea suporta sancțiuni comparabile, cu excepția cazului în care se vor înregistra preventiv ca FMSB și vor implementa controale AML sporite.
Pentru părțile interesate și clienți, apelul reprezintă un test critic al abordării Canadei privind supravegherea criptomonedelor. Pe măsură ce piețele de active digitale se maturizează, echilibrul dintre inovație și conformitate rămâne o provocare importantă de politică. KuCoin s-a angajat să-și mențină operațiunile pe durata procesului judiciar, reafirmând angajamentul față de securitate, protecția utilizatorilor și colaborarea cu autoritățile de reglementare. Se așteaptă ca Curtea Federală să programeze o audiere în lunile următoare, iar o decizie scrisă ar putea modela peisajul de reglementare pentru furnizorii de servicii crypto din Canada și nu numai.
Comentarii (0)