Acțiune de reglementare
Departamentul pentru Servicii Financiare din New York (NYDFS) a anunțat o amendă de 26,5 milioane de dolari împotriva Paxos Trust Company pentru deficiențe sistemice în cadrul său de combatere a spălării banilor (AML) și conformitate. Penalitatea provine din lacunele identificate în parteneriatul anterior al companiei cu Binance pentru emiterea stablecoin-ului Binance USD (BUSD), inclusiv monitorizarea inadmisibilă a tranzacțiilor și controalele insuficiente know-your-customer (KYC).
Constatările investigației
Investigația NYDFS a relevat că Paxos nu a avut controale adecvate pentru a detecta tranzacțiile ilicite care au avut loc prin Binance. Între 2017 și 2022, aproximativ 1,6 miliarde de dolari în fluxuri legate de actori iliciți au evitat măsurile de diligență necesară. Când au apărut semnale de alarmă, Paxos nu a raportat aceste preocupări conducerii superioare sau consiliului de administrație.
Cerințe de remediere
Pe lângă sancțiunea pecuniară, Paxos trebuie să investească 22 de milioane de dolari în îmbunătățirea programului său de conformitate. Îmbunătățirile necesare includ actualizarea sistemelor de monitorizare a tranzacțiilor, consolidarea proceselor KYC pentru a preveni stratificarea conturilor și stabilirea unor protocoale solide de escaladare pentru solicitările autorităților de aplicare a legii. Ordinul de consimțământ stabilește un calendar pentru acțiuni de remediere și impune raportări periodice către NYDFS.
Implicații pentru industrie
Acțiunea de aplicare subliniază importanța critică a rigurozității AML și KYC în emiterea stablecoin-urilor. Instituțiile financiare și furnizorii de servicii crypto sunt reamintite asupra obligațiilor lor de a menține cadre de gestionare a riscurilor proporționale cu relațiile de afaceri și volumele tranzacționale. Superintendentele NYDFS, Adrienne A. Harris, a subliniat angajamentul departamentului de a proteja consumatorii și de a asigura integritatea pieței.
Context istoric
În februarie 2023, NYDFS a devenit primul regulator care a ordonat Paxos să înceteze emiterea BUSD pe fondul unor preocupări legate de siguranță și soliditate. Directiva a determinat reglementatori federali și internaționali să urmeze exemplul. Amenda actuală reprezintă punctul culminant al acțiunilor supraveghetorii ale NYDFS și o confirmare a rolului său principal în supravegherea monedei virtuale.
Răspunsul companiei
Paxos a descris problemele de conformitate ca fiind aspecte istorice identificate acum peste doi ani și jumătate și a afirmat că niciun cont de client nu a fost afectat. Conducerea companiei și-a exprimat angajamentul pentru remedierea completă și cooperarea continuă cu autoritățile de reglementare. Stablecoin-urile white-labeled ale Paxos continuă să opereze sub aranjamente separate, fără acțiuni de reglementare curente în curs.
Perspective de viitor
Acest caz poate servi ca precedent pentru aplicarea viitoare în sectorul stablecoin-urilor. Participanții pe piață vor monitoriza revizuirea progresului remediativ de către NYDFS și eventuale orientări suplimentare. O supraveghere reglementară sporită poate determina alți emitenți să reevalueze controalele interne și să consolideze investițiile în conformitate.
Comentarii (0)