A trecut era hackerului cu glugă care aduna Bitcoin într-un portofel pe dark web. În 2025, datele Chainalysis arată că stablecoin-urile au reprezentat 84% din volumul tranzacțiilor ilicite în valoare de 154 miliarde de dolari, față de sub 60% în 2024. Această schimbare dramatică ilustrează preferința infractorilor pentru token-urile legate de dolar, care oferă o valoare previzibilă și transferuri transfrontaliere fără probleme.
Dolari programabili conduc la spălarea de bani la scară profesională
Stabilitatea stablecoin-urilor și programabilitatea contractelor inteligente au facilitat apariția unor platforme integrate de tip spălare-ca-serviciu.
Rețelele operate de sindicatele criminale chineze au construit oferte full-stack care combinează crearea de portofele, amestec pe lanț și rampuri de ieșire ascunse, scalând fluxurile ilicite în timp ce evitau mecanismele tradiționale de aplicare a legii.
Exploatarea de către statele naționale
Actori importanți precum Coreea de Nord, Rusia și Iran au folosit aceste căi pentru a ocoli sancțiunile. În februarie 2025, token-ul A7A5, susținut de rubla rusă, a fost lansat, tranzacționând peste 93,3 miliarde de dolari în primul său an. În același timp, hackeri asociați DPRK au furat aproximativ 2 miliarde de dolari, alimentați de mega-jefuri, inclusiv vulnerabilitatea Bybit din februarie care a generat pierderi de 1,5 miliarde de dolari.
Industrializarea crimei din criptomonede
Aceste tendințe marchează trecerea de la jaful cibernetic de nișă la finanțare ilicită la scară industrială. Rețelele chineze de spălare de bani, odinioară oferind servicii de găzduire la scară mică, s-au transformat în întreprinderi criminale robuste oferind înregistrarea de domenii, hosting bulletproof și servicii continue în ciuda eforturilor de eliminare.
Convergența cu violența fizică
Crima pe lanț a pătruns în lumea fizică. Rapoartele indică o creștere a traficului de ființe umane folosind criptomonede pentru logistică și atacuri de constrângere sincronizate cu vârfurile de preț. Criminalii îmbină acum eficiența on-chain cu violența din lumea reală pentru a împinge transferurile de fonduri.
Răspuns reglementator și de securitate
În ciuda faptului că volumele ilicite rămân sub 1% din întreaga economie crypto, schimbarea calitativă este alarmantă. Echipele de conformitate, agențiile de aplicare a legii și schimburile de criptomonede se confruntă cu o provocare în creștere: limitarea economiilor subterane profesionalizate, sponsorizate de state, care folosesc dolarii programabili ca armă. Colaborarea între regulatori, agențiile de informații și părțile interesate din industrie va fi crucială pentru a perturba această nouă val de infracțiuni în crypto.
Comentarii (0)