Wall Street Journal raportează că fostul președinte Donald Trump intenționează să emită un ordin executiv pentru lansarea unei investigații federale asupra presupuselor cazuri de dezbankare politică, cu un accent special pe firmele de criptomonede. Directiva, așteptată până pe 6 august, va împuternici Departamentul Trezoreriei și Rețeaua de Aplicare a Infracțiunilor Financiară (FinCEN) să investigheze practicile bancare discriminatorii.
Acuzații în curs de analiză: Schimburile de criptomonede și companiile blockchain au acuzat băncile majore de închideri de conturi, întârzierea tranzacțiilor și măsuri sporite de diligență—acțiuni pe care le consideră disproporționate și opace. Grupurile din industrie susțin că aceste practici contravin legilor anti-discriminare dacă sunt motivate de prejudecăți politice sau sectoriale.
Limitele investigației: FinCEN va evalua dacă instituțiile financiare au aplicat politicile AML și KYC inegal, vizând entități pe baza donațiilor politice, declarațiilor publice sau a profilurilor de risc percepute legate de activități cu active digitale. Oficialii Trezoreriei pot emite citații către bănci, firme fintech și furnizori de servicii cripto pentru documente despre tranzacții și comunicări privind gestionarea conturilor.
Reacții din industrie: Susținătorii criptomonedelor salută ancheta ca pe un pas spre tratament egal și incluziune financiară. Bancherii își exprimă îngrijorarea privind posibila exagerare, avertizând că aplicarea severă ar putea descuraja eforturile legitime de conformitate. Experții juridici notează că succesul investigației depinde de diferențierea între gestionarea autentică a riscurilor și conduita discriminatorie.
Implicații politice: Investigația se aliniază agendei mai largi a administrației de a poziționa SUA ca o jurisdicție pro-cripto. În funcție de rezultate, ordinul ar putea determina actualizarea ghidurilor privind accesul echitabil la servicii bancare pentru industriile cu risc ridicat și ar putea întări protecțiile statutare contra discriminării politice sau economice.
Pe măsură ce agențiile federale mobilizează resurse, această inițiativă poate reconfigura peisajul conformității, clarificând obligațiile băncilor și restabilind încrederea în rândul companiilor de active digitale care caută servicii financiare mainstream.
Comentarii (0)