Американские банки возобновляют хранение биткоинов и поддерживают ETF

3 сентября U.S. Bank возобновил услуги по хранению криптовалюты для институциональных управляющих инвестициями, продолжив предложения, впервые запущенные в 2021 году и приостановленные в 2022 году. Подразделение Global Fund Services расширило программу, включив в нее хранение спотовых биткоин-ETF, реагируя на растущий интерес клиентов и улучшенные нормативные руководства.

Операции по хранению будут проводиться в сотрудничестве с NYDIG, которая выступает в качестве субкастодиана биткоина по данному соглашению. NYDIG предоставит инфраструктуру для безопасного управления ключами, решения для холодного хранения и мониторинг соблюдения требований. U.S. Bank управляет активами на сумму 11,7 триллиона долларов под хранением и администрированием, что позволяет интегрировать цифровые активы вместе с традиционными услугами для фондов.

Возобновление услуги соответствует более широкой тенденции среди регулируемых финансовых учреждений к повторному вовлечению в продукты с биткоином. Регуляторные изменения, включая одобрения SEC для спотовых биткоин-ETF и разъяснения банковских регуляторов, снизили операционные неопределенности, приведшие к приостановке в 2022 году. Руководители по управлению капиталом и институциональному банкингу U.S. Bank отметили спрос клиентов и стабильную политическую среду в качестве ключевых факторов.

Официальные заявления U.S. Bank подчеркнули стремление объединить традиционную финансовую инфраструктуру с развивающимися рынками цифровых активов. Банк акцентировал внимание на соблюдении проверенных практик хранения, включая многоюрисдикциональный надзор и надежные протоколы восстановления после сбоев. Генеральный директор NYDIG Теджас Шах отметил, что сотрудничество обеспечит «защиту институционального уровня» и упростит доступ к биткоин-ETF.

Аналитики отрасли ожидают, что возобновление работы стимулирует конкуренцию среди поставщиков услуг хранения, что может снизить затраты для управляющих активами и расширить варианты кастодиальных услуг. Выход крупного банка США на рынок хранения биткоина укрепляет постепенную интеграцию цифровых активов в мейнстрим финансовых услуг. Спонсоры фондов и институциональные инвесторы могут использовать предложение для оптимизации процессов администрирования фондов и консолидации хранения активов у одного провайдера.

Долгосрочные последствия могут включать возможное расширение услуг хранения цифровых активов за пределы биткоина, например, хранение эфира или токенизированных реальных активов. U.S. Bank заявил о планах отслеживать спрос рынка и регуляторные изменения перед расширением линейки продуктов хранения. Клиенты могут получить доступ к услуге на ранней стадии через существующую платформу фондовых услуг банка.

Возобновление услуги происходит на фоне ожидаемого роста притока средств в ETF, при этом спотовые биткоин-ETF уже накопили значительные активы в первые месяцы торговли. Институциональные участники теперь могут держать кастодиальные доли ETF наряду с другими фондами в рамках устоявшейся операционной структуры U.S. Bank, что дополнительно легитимирует роль биткоина в диверсифицированных институциональных портфелях.