🌈 Банки могут столкнуться с штрафами за отказ в обслуживании…

Штрафы для банков за отказ в обслуживании крипто-компаний по указу Белого дома

by Admin | 05 Aug 2025 | 03:58

Белый дом подготовил проект распоряжения исполнительной власти, направленного на наказание банков за прекращение отношений с клиентами по политическим или идеологическим причинам. Документ поручает банковским регуляторам оценить, нарушили ли финансовые учреждения положения Закона о равных возможностях кредитования, антимонопольного законодательства или законов о защите прав потребителей. Учреждения, признанные нарушителями, могут быть подвергнуты денежным штрафам, соглашениям о добровольном исполнении или другим регуляторным санкциям.

Распоряжение конкретно поручает Администрации малого бизнеса проверить практику гарантий банковских кредитов, подчеркивая важность этой сферы для стартапов в области блокчейна и консервативных некоммерческих организаций. Регуляторы получат полномочия направлять выявленные случаи непосредственно в Министерство юстиции, усиливая возможности принудительного исполнения. Это объявление последовало за опасениями, что банки тихо разрывают связи с новыми секторами, включая компании цифровых активов, на фоне ужесточения контроля за соблюдением требований.

Хотя распоряжение не называет конкретные учреждения, в нем упоминается случай 2023 года, когда Bank of America закрыл счета благотворительной организации из Уганды, объяснив это политикой отказа в обслуживании некоторых зарубежных организаций. В проекте также цитируются внутренние банковские политики, которые якобы способствовали исключению клиентов после событий 6 января у Капитолия. Источники в отрасли сообщают, что окончательная версия распоряжения может быть подписана в ближайшие дни, с учётом возможных административных задержек.

Банковский сектор защищает предыдущие меры по отказу в обслуживании клиентов как необходимое управление рисками в рамках законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Финансовые учреждения ссылаются на строгие процедуры идентификации клиентов (KYC) и стандарты мониторинга транзакций как оправдание для прекращения отношений с определёнными клиентами. Однако проект распоряжения требует устранения внутренних руководств, ограничивающих услуги на основе репутационных рисков или идеологических факторов.

Если будет принято, распоряжение станет значительным сдвигом в политике регулирования банковских услуг, отвечая на давние жалобы консервативных групп и технологических стартапов на финансовую дискриминацию. Этот шаг может привести к пересмотру внутренних механизмов соблюдения нормативных требований банков и повлиять на будущее законодательство, касающееся доступа к финансовым услугам для предприятий цифровых активов.

Штрафы для банков за отказ в обслуживании крипто-компаний по указу Белого дома

Комментарии (0)

Присоединяйтесь к нашей рассылке

Джейсон только что стал VIP‑участником!

Ограниченное предложение

Получите сигнал сегодня

Штрафы для банков за отказ в обслуживании крипто-компаний по указу Белого дома

Комментарии (0)

Присоединяйтесь к нашей рассылке

Джейсон только что стал VIP‑участником!

Ограниченное предложение

Получите сигнал сегодня

Cookie preferences