Введение

Chainlink и UBS запустили совместный пилотный проект по объединению традиционных процессов управления фондами с блокчейн-инфраструктурой. Инициатива использует Runtime Environment (CRE) от Chainlink для интерпретации сообщений ISO 20022, получаемых через Swift, и преобразования их в действия на блокчейне. Данный прототип направлен на демонстрацию того, как токенизированные инвестиционные фонды могут быть интегрированы в существующие финансовые системы обмена сообщениями, используемые банками по всему миру.

Структура и цели пилотного проекта

Пилот был организован для имитации реальных процессов подписки и выкупа паёв фонда. UBS передавал запросы на подписку и выкуп через стандартную среду Swift. CRE от Chainlink принимал сообщения в формате ISO 20022, извлекал необходимые параметры и вызывал функции смарт-контрактов от имени UBS. Решение стремится предоставить банкам возможность управлять позициями токенизированных фондов через привычные интерфейсы без необходимости значительных изменений в их внутренних системах.

Технический процесс

Шаг 1: UBS формирует сообщение ISO 20022 с деталями подписки или выкупа и отправляет его через Swift.
Шаг 2: CRE Chainlink подписывается на сообщения Swift и выполняет разбор полей с сопоставлением их с определениями ABI смарт-контрактов.
Шаг 3: Среда выполнения инициирует вызов смарт-контракта Chainlink Digital Transfer Agent, выполняя необходимую операцию на блокчейне.
Шаг 4: Статус транзакции и подтверждения возвращаются UBS через уведомления Swift, завершая цикл.

Преимущества и последствия

Данный пилот решает ключевые операционные задачи:

• Минимизация сложности интеграции для банков
• Использование существующей инфраструктуры обмена сообщениями
• Обеспечение операциями с токенизированными фондами в режиме реального времени
• Сокращение контрагентских и расчетных рисков

Успешное соединение Swift с блокчейн-сетями имеет потенциал ускорить институциональное принятие токенизированных активов и повысить эффективность в глобальной индустрии фондов.

Регуляторные и вопросы безопасности

Обе стороны соблюдали строгие стандарты комплаенса и безопасности. CRE Chainlink включает криптографическую аттестацию и проверку подлинности сообщений для обеспечения целостности данных. UBS провел всесторонние оценки рисков, подтвердив, что пилот не подвергает опасности конфиденциальную информацию клиентов. Транзакции на блокчейне проходят аудит смарт-контрактов и соответствуют протоколам безопасности банка.

Планы на будущее

Исходя из результатов пилота, Chainlink и UBS планируют расширить ассортимент токенизированных фондов и изучить дополнительные классы активов. Возможные следующие шаги включают мультичейн-совместимость, интеграцию с кастодиальными сервисами и масштабные промышленные внедрения с участием нескольких финансовых институтов и управляющих активами.

Заключение

Успешная демонстрация интеграции Swift с блокчейном представляет собой важную веху в институциональной токенизации. Упрощая процессы подписки и выкупа фондов, пилот закладывает основу для широкого принятия токенов реальных активов. Продолжение сотрудничества и доработка решения CRE могут изменить подход управляющих активами и банков к масштабному управлению фондами в токенизированной среде.