Соглашение Федеральной торговой комиссии США с Voyager Digital
12 октября Федеральная торговая комиссия США объявила о достигнутом соглашении, обязывающем Voyager Digital и связанные с ней структуры выплатить 1,65 млрд долларов пострадавшим потребителям. Соглашение следует за обвинениями в том, что Voyager неверно представляла долларовые резервы как застрахованные FDIC и обещала безопасность депозитов клиентов, несмотря на участие в рискованном кредитовании третьими лицами. Жалоба FTC утверждала, что маркетинговые материалы и рекламные кампании побуждали клиентов конвертировать крипто-активы в USDC на основе ложных заверений федеральной страховой защиты.
Обвинения CFTC в мошенничестве против бывшего генерального директора
В тот же день Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) предъявила обвинения Стивену Эрличу, бывшему генеральному директору Voyager, в мошенничестве, неподаче регистрации в качестве оператора пула товарных контрактов и незарегистрированном предложении товарных интересов. Обвинение CFTC подробно приводило примеры чрезмерной склонности к риску при использовании активов клиентов и продолжавшиеся ложные заявления о финансовом состоянии даже после появления признаков нарастающих убытков. Иск CFTC требует гражданских денежных штрафов и постоянных запретов на торговлю.
Контекст банкротства и последствия для кредиторов
Процесс банкротства Voyager по главе 11 начался в середине 2022 года, при этом активы клиентов на сумму свыше 1 млрд долларов признаны невозвратимыми. Согласно условиям соглашения, обязательства по выплатам начнутся только после распределения активов имущества должника между законными требованиями кредиторов. Правила FTC запрещают в будущем предлагать депозиты, кредиты или рекламу любых потребительских финансовых продуктов без явного регуляторного одобрения.
Защита потребителей и влияние на отрасль
Регуляторные меры против Voyager обозначают значимый этап в сфере крипто-правоприменения, отражая усиление внимания к маркетинговым практикам и прозрачности резервов. Совместные действия FTC и CFTC подчеркивают координированный подход финансовых регуляторов к устранению ущерба для потребителей и неправомерного поведения. Наблюдатели ожидают, что развитие политики и прецеденты правоприменения усилят требования к соблюдению норм на платформах кредитования и у эмитентов стейблкоинов.
Реакции аналитиков и заинтересованных сторон
Юридические эксперты отметили, что масштаб урегулирования превышает предыдущие дела по правоприменению в крипто-секторе и сигнализирует об увеличении штрафов за вводящие в заблуждение данные. Участники отрасли выразили озабоченность по поводу достаточности капитала и операционной устойчивости оставшихся кредиторов. Группы по защите интересов приветствовали данный результат как шаг к восстановлению доверия инвесторов и укреплению рыночной целостности.
Условия урегулирования и дальнейший надзор
Ключевые условия урегулирования включают запрет на заявления о страховании по аналогии FDIC, ограничения на рекламу кредитных продуктов и обязательную подачу будущих маркетинговых материалов на регуляторное рассмотрение. FTC сохранит право проверять соблюдение и вводить дополнительные санкции за нарушение. Дело CFTC будет рассматриваться в административном процессе, с возможностью достижения урегулированного решения или вынесения решения по существу.
Более широкие регуляторные последствия
Действия Voyager демонстрируют эволюцию практик правоприменения, где федеральные агентства используют существующие законодательные нормы для регулирования новых моделей бизнеса в цифровых активах. Скоординированное взаимодействие FTC и CFTC может служить образцом для будущих действий против платформ, обвиняемых в нарушении прав потребителей или нарушении условий рынка. Ожидается, что требования к повышению прозрачности, аудиты резервов и обязательные раскрытия станут стандартной практикой отрасли.
Комментарии (0)