Ирландский финансовый регулятор объявил о значительной мере принудительного воздействия против Coinbase Europe после детального обзора системы мониторинга транзакций на бирже. Ирландский центральный банк установил, что некорректная конфигурация инструментов проверки по борьбе с отмыванием денег (AML) привела к тому, что более 30 миллионов отдельных транзакций на сумму свыше 176 миллиардов евро не подвергались мониторингу. Этот пробел сохранялся на протяжении полного двенадцатимесячного цикла, подвергав биржу повышенным рискам соблюдения требований и репутационным рискам.
По выводам регулятора, за охваченный регулятором период не были идентифицированы 2 708 транзакций, требовавших дальнейшего рассмотрения в рамках правил AML и противодействия финансированию терроризма. После завершения работ по устранению нарушений Coinbase сообщил о задержке подачи этих сообщений о подозрительных транзакциях в правоохранительные органы и подразделения финансовой разведки. Ирландский центральный банк подчеркнул, что задержки подобного масштаба подрывают целостность финансовой системы и затрудняют усилия по выявлению и разрушению сетей незаконного финансового оборота, связанных с наркоторговлей, мошенничеством, киберпреступностью и эксплуатацией детей.
Штраф в размере 21,5 миллиона евро является одним из крупнейших штрафов, когда-либо наложенных на поставщика услуг криптоактивов, и сигнализирует о готовности регуляторов обеспечивать соблюдение традиционных банковских стандартов на платформах цифровых валют. Coinbase с тех пор обновил свою инфраструктуру комплаенса за счет расширенных наборов правил, улучшенных конфигураций систем и увеличения штата глобальной AML-команды. В публичном заявлении биржа признала недостатки, подтвердила приверженность поддержанию строгих контролей и изложила планы по постоянным независимым аудитам.
Участники рынка внимательно следят за более широкими последствиями для криптоиндустрии, поскольку крупные юрисдикции рассматривают аналогичные меры принуждения. Это действие подчеркивает решимость регуляторов требовать, чтобы посредники по цифровым активам соответствовали требованиям традиционных финансовых институтов. Компании, действующие в Европе, должны ожидать усиления надзора за протоколами AML, возможностями мониторинга транзакций и своевременной эскалацией подозрительной активности.
Комментарии (0)