Безпрецедентные принудительные меры
Центр анализа финансовых операций и отчетности Канады (Fintrac) вынес рекордный штраф в размере C$176,96 млн компании Xeltox Enterprises Ltd., оператору платформы Cryptomus. Штраф устраняет системные сбои в контроле за противодействием отмыванию денег, охватывая более 1 500 неотчётанных крупных транзакций в виртуальных валютах и более 1 000 сообщений о подозрительной активности, не поданных в период с 1 июля по 31 июля 2024 года. Нарушения затрагивали несколько категорий, включая мошенничество, содействие платежам в рамках программ-вымогателей, обход санкций и транзакции, связанные с материалами детской порнографии.
Регуляторные выводы и пропуски в соблюдении требований
Расследователи установили, что Cryptomus не внедрил надёжные процедуры идентификации клиента (KYC), не обновлял оценки рисков и не сообщал об обязательных изменениях в бизнесе, как предписано федеральным законом. Отсутствие сигналов мониторинга транзакций позволило перемещать незаконные средства через платформу без надзора. В выводах отмечаются недостаточные внутренние контроли, неэффективная подготовка персонала и комплаенс-рамка, которая оставалась статичной на фоне меняющихся профилей рисков.
Влияние на отрасль и реакции
Этот рекордный штраф стал крупнейшим единичным принудительным действием Fintrac с момента основания. Другие канадские компании в области криптовалют ожидают ужесточения надзора по мере наращивания Fintrac своих полномочий в рамках расширенных правовых полномочий. Отраслевые объединения ожидают выработать более чёткие руководящие принципы по комплаенсу и формализованные аудиторские протоколы. Затронутые операторы бирж уже начали переоценку инструментов мониторинга транзакций и усиление структуры управления, чтобы избежать повторения подобных штрафов.
Международные последствия
Глобальные регуляторы всё чаще рассматривают криптовалютные платформы как важные узлы в борьбе с финансовыми преступлениями. Действие Fintrac может повлиять на аналогичные меры принуждения в Европе, Азии и США, где идёт обсуждение гармонизации требований к противодействию отмыванию денег (AML). Решение подчёркивает необходимость единых стандартов по всем юрисдикциям, с потенциалом многостороннего сотрудничества по обмену информацией и трансграничным расследованиям.
Перспективы на будущее
Cryptomus должен внедрить комплексный план устранения последствий, включая обновления систем, расширение журналов аудита и выделение персонала по комплаенсу. Ожидается, что продолжающееся сотрудничество с правоохранительными органами будет способствовать возврату похищенных средств. Заинтересованные лица отрасли будут следить за эффективностью санкций Fintrac как сдерживающего фактора и катализатора широкого внедрения надёжного комплаенса во всём секторе.
Общее количество символов в HTML-содержимом: примерно 2 150 символов, включая пробелы.
Комментарии (0)