KuCoin, одна из крупнейших в мире криптовалютных бирж, официально подала апелляцию на административный штраф в размере 19,6 миллиона канадских долларов, наложенный Канадским центром анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC). Этот штраф, крупнейший в истории Канады в своём роде, был наложен после того, как FINTRAC обвинил операционное предприятие KuCoin в несоблюдении обязательств по отчетности почти о 3 000 крупных сделках с виртуальной валютой на сумму свыше 10 000 канадских долларов, непредставлении сигналов о 33 случаях подозрительной активности и отсутствии регистрации в качестве иностранного бизнеса по предоставлению денежных услуг (FMSB) в период с июня 2021 по май 2024 года.
В своей апелляции, поданной в Федеральный суд Канады, KuCoin оспаривает характеристики регулятора относительно своей бизнес-модели. Биржа утверждает, что она не подпадает под определение бизнеса по предоставлению денежных услуг согласно канадскому законодательству, и считает штраф несоразмерным. В представленных материалах KuCoin отмечает, что её внутренний контроль и процессы соответствия значительно улучшились после рассматриваемого периода, включая совершенствование процедур по идентификации клиентов (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML). Компания подчёркивает, что добровольно ограничила услуги в юрисдикциях, где отсутствовала чёткая регистрация и лицензирование, стремясь привести деятельность в соответствие с местными нормами.
Принятые FINTRAC меры были связаны с нарушениями в трёх ключевых областях: регистрация, отчетность по сделкам и сообщения о подозрительных транзакциях. Агентство заявило, что KuCoin не зарегистрировалась как FMSB при начале предоставления услуг резидентам Канады и игнорировала законные обязательства по выявлению и сообщению о подозрительных операциях. В соответствии с канадским законодательством, организации, обязанные к отчетности, должны подавать отчетную информацию о юридическом лице, уведомлять о крупных денежных и виртуальных валютных сделках и предоставлять отчёты о подозрительных транзакциях, включая связанные с незаконной деятельностью, такой как даркнет-рынки или выплаты по программам-вымогателям.
Апелляция KuCoin содержит как процессуальные, так и существенные основания. По процессуальным основаниям биржа утверждает, что FINTRAC не предоставил должного уведомления о выявленных нарушениях соответствия и не дал возможности их устранить до наложения штрафа. По существу KuCoin ставит под вопрос методологию определения подлежащих отчетности сделок, отмечает, что велась работа с FINTRAC по интерпретационным вопросам, и утверждает, что любые пропуски в отчетности были непреднамеренными и впоследствии исправлены.
Апелляция последовала за ранее принятыми в отношении KuCoin регулирующими и принудительными мерами по всему миру. В январе 2024 года KuCoin признала свою вину в федеральном суде США за ведение нелицензированной деятельности по переводу денег и согласилась выплатить почти 300 миллионов долларов штрафов и конфискаций, включая 112,9 миллиона долларов уголовного штрафа и 184,5 миллиона долларов конфискаций. Это соглашение потребовало внедрения жёстких мер соответствия и запретило обслуживать клиентов из США минимум на два года. Кроме того, биржа, базирующаяся на Сейшелах, урегулировала связанные вопросы с Министерством юстиции США и Комиссией по торговле товарными фьючерсами, что подчёркивает продолжающиеся трансграничные регуляторные риски для платформ цифровых активов.
Эксперты отрасли рассматривают канадские меры как часть более широкой тенденции ужесточения контроля над поставщиками криптовалютных услуг. Канадские власти сигнализируют о более строгом соблюдении требований Закона о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма в соответствии с глобальными стандартами. Рекордный штраф для KuCoin подчёркивает намерение FINTRAC препятствовать несоблюдению требований и повышать прозрачность в секторе. Другие биржи также сталкивались с канадскими санкциями: Shakepay из Ванкувера была оштрафована на 3,5 миллиона канадских долларов в 2023 году за аналогичные нарушения отчетности по AML.
Юридическая команда KuCoin утверждает, что успешная апелляция может создать важный прецедент для классификации международных платформ цифровых активов в рамках канадского законодательства. Итог может повлиять на будущие ожидания регуляторов относительно регистрации, мониторинга сделок и отчетности. Наблюдатели отмечают, что если суд поддержит штраф FINTRAC, другие зарубежные биржи могут столкнуться с аналогичными санкциями, если не оформят заранее регистрацию FMSB и не внедрят усиленные меры AML.
Для заинтересованных сторон и клиентов апелляция представляет собой важное испытание подхода Канады к надзору за криптовалютами. По мере развития рынков цифровых активов, баланс между инновациями и соблюдением требований остаётся ключевой политической задачей. KuCoin пообещала продолжать работу в ходе судебного процесса, подтверждая свою приверженность безопасности, защите пользователей и сотрудничеству с регуляторами. Ожидается, что Федеральный суд назначит слушание в ближайшие месяцы, а письменное решение может оказать значительное влияние на регуляторный ландшафт для крипто провайдеров услуг как в Канаде, так и за её пределами.
Комментарии (0)