Институциональные кредитные стратегии в блокчейне с интеграцией Maple Finance и Elwood

Maple Finance, платформа, специализирующаяся на структурированных продуктах цифрового кредитования с 2021 года, объявила о стратегической интеграции с Elwood Technologies, институциональной компанией по торговле и управлению рисками, поддерживаемой хедж-фондовым менеджером Аланом Ховардом. Партнерство объединит возможности Maple по управлению активами и кредитованию на блокчейне с инструментами исполнения, мониторинга портфеля и соответствия требованиям Elwood, упрощая пользовательский опыт для банков, управляющих активами и других регулируемых организаций, стремящихся получить цифровой кредитный доступ.

Традиционные финансовые учреждения сталкиваются с серьезными операционными трудностями при выходе на децентрализованные кредитные рынки, включая фрагментированное подключение к протоколам на блокчейне, несогласованные условия хранения и ограниченную аналитику для оценки рисков. Объединяя независимый от протокола движок кредитования Maple с инфраструктурой уровня сети Elwood, сотрудничество намерено воссоздать рабочие процессы традиционных кредитных отделов, способствуя более плавному мосту между экосистемами блокчейна и устоявшимися финансами. Система Elwood обеспечит маршрутизацию ордеров в реальном времени, координацию сделок и мониторинг контрагентов, в то время как смарт-контракты Maple поддерживают кредитные позиции с залогом и стратегии генерации дохода.

Генеральный директор Maple Finance Сид Пауэлл заявил, что интеграция предоставит «кредитные продукты институционального уровня» на публичных блокчейнах, позволяя участникам настраивать условия займов, отслеживать состояние залога и автоматизировать ликвидации с помощью программируемой логики. Генеральный директор Elwood Крис Лоун подчеркнул, что проект отражает растущий спрос на токенизированные инструменты с фиксированным доходом и кредитования, с потенциальными применениями от токенизированных казначейских облигаций США до приватных кредитных секьюритизаций. Недавние инициативы других провайдеров, такие как токенизация краткосрочной корпоративной задолженности, свидетельствуют о более широком рыночном тренде в сторону инноваций фиксированного дохода на блокчейне.

Совместное решение поддержит процессы соответствия, включая процедуру «Знай своего клиента» (KYC), проверки против отмывания денег (AML) и отчетность аудиторского уровня, удовлетворяя ключевые регуляторные требования. Институциональные пользователи получат возможность видеть всю информацию в едином интерфейсе по кредитным пулам, распределению залогов и параметрам риска. По мере того как европейские и американские регуляторы продвигают руководства по цифровым активам, сотрудничество позиционирует Maple и Elwood для удовлетворения институционального спроса на регулируемые кредитные продукты на базе блокчейна, потенциально стимулируя новый поток капитала в децентрализованные финансы (DeFi) в качестве дополнения к традиционным портфелям с фиксированным доходом.