Регуляторные меры
Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) объявил о штрафе в размере 26,5 миллиона долларов против компании Paxos Trust Company за системные нарушения в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) и комплаенс. Штраф связан с выявленными недостатками в прошлом партнерстве компании с Binance по выпуску стейблкоина Binance USD (BUSD), включая недостаточный мониторинг транзакций и слабо организованные процедуры идентификации клиентов (KYC).
Результаты расследования
Расследование NYDFS показало, что в Paxos отсутствовали надлежащие механизмы контроля для обнаружения нелегальных транзакций через Binance. С 2017 по 2022 год примерно 1,6 миллиарда долларов, связанных с незаконной деятельностью, прошли мимо мер проверки добросовестности. При возникновении подозрений Paxos не доводила тревожные сигналы до старшего руководства или совета директоров.
Требования по устранению нарушений
Помимо денежного штрафа, Paxos обязана инвестировать 22 миллиона долларов в совершенствование своей программы комплаенса. Необходимые улучшения включают обновление систем мониторинга транзакций, усиление процедур KYC для предотвращения манипулирования счетами и установление надежных протоколов эскалации по запросам правоохранительных органов. В приказе используются сроки для выполнения корректирующих мер и предусмотрены периодические отчеты в NYDFS.
Последствия для отрасли
Это принудительное мероприятие подчеркивает критическую важность строгих AML и KYC процедур при выпуске стейблкоинов. Финансовые учреждения и криптосервис-провайдеры напоминаются о своих обязанностях поддерживать системы управления рисками, соразмерные с деловыми отношениями и объемами транзакций. Суперинтендант NYDFS Эдриенн А. Харрис подчеркнула приверженность департамента защите потребителей и обеспечению целостности рынка.
Исторический контекст
В феврале 2023 года NYDFS стала первым регулятором, который потребовал от Paxos прекратить выпуск BUSD из-за проблем с безопасностью и надежностью. Эта директива послужила примером для последующих действий федеральных и международных регуляторов. Текущий штраф является кульминацией надзорных мер NYDFS и подтверждает ведущую роль департамента в регулировании виртуальных валют.
Ответ компании
Paxos охарактеризовала выявленные нарушения как исторические вопросы, обнаруженные более двух с половиной лет назад, и заявила, что на счета клиентов это не повлияло. Руководство компании выразило приверженность полному устранению нарушений и продолжению сотрудничества с регуляторами. Стейблкоины Paxos под белым брендом продолжают работу по отдельным соглашениям, при этом новых регуляторных действий на данный момент не происходит.
Перспективы
Данное дело может стать прецедентом для будущих мер исполнения в секторе стейблкоинов. Участники рынка будут следить за ходом реализации мер Paxos и возможными дополнительными рекомендациями NYDFS. Усиление регулирования может стимулировать других эмитентов пересмотреть внутренние контроли и увеличить инвестиции в комплаенс.
Комментарии (0)