Услуги по кредитованию и торговле токенами от Ripple, Franklin Templeton и DBS

18 сентября Ripple Labs, Franklin Templeton и DBS Group объявили о стратегическом сотрудничестве по разработке токенизированных решений для торговли и кредитования на базе XRP Ledger. В соответствии с меморандумом о взаимопонимании Franklin Templeton конвертирует свой краткосрочный долларовый денежный рыночный фонд в токенизированный актив под названием sgBENJI с использованием корпоративных смарт-контрактов на блокчейне XRP Ledger.

Биржа DBS Digital Exchange (DDEx) разместит sgBENJI вместе с Ripple USD (RLUSD), регулируемым стейблкоином компании, что позволит институциональным клиентам динамично ребалансировать портфели между доходными токенами и надежным цифровым долларовым эквивалентом. Интеграция обещает расчет в режиме реального времени, глубокие пула ликвидности и эффективность затрат по сравнению с традиционными рынками репо.

Найджел Хаку, глобальный руководитель отдела трейдинга и рынков Ripple, охарактеризовал партнерство как «прорыв для денежного рынка на блокчейне». Он отметил, что токенизированные активы денежного рынка могут разблокировать новые источники капитальной эффективности, позволяя проводить операции репо без трений устаревшей инфраструктуры. Участники также смогут использовать sgBENJI в качестве залога для обеспеченных займов, расширяя кредитные возможности портфелей цифровых активов.

Лим Ви Киан, генеральный директор DBS Digital Exchange, заявил, что проект демонстрирует, как регулируемые финансовые учреждения могут переводить высококачественные ценные бумаги на блокчейн. Он отметил, что токенизированные фонды снижают риски расчета и поддерживают соблюдение нормативных требований благодаря встроенной аудируемости. Сотрудничество нацелено на тестирование интеграции с кастодиальными, комплаенс и отчетными системами для соответствия институциональным стандартам.

Наблюдатели рынка рассматривают меморандум как знаковое сближение традиционных финансов и блокчейн-технологий. Это следует за трендом крупных управляющих активами, экспериментирующих с токенизированными продуктами для модернизации процессов распространения фондов и расчетов. В случае успеха инициатива может открыть путь к более широкой токенизации долговых инструментов с фиксированным доходом, включая корпоративный и государственный долг.

Проект будет проходить фазу доказательства концепции, исследуя рабочие процессы, управление рисками и регуляторные одобрения. При благоприятных результатах партнеры могут расширить платформу на другие семейства фондов и типы обеспечения. Разработка подчеркивает растущий интерес среди традиционных игроков к программируемым финансовым решениям, сочетающим надзор регулирования с инновациями блокчейна.

В целом, альянс Ripple–Franklin Templeton–DBS представляет собой значительный шаг к массовому принятию токенизированных ценных бумаг. Совмещая активы денежного рынка с стейблкоином и институциональной биржей, сотрудничество стремится обеспечить ликвидность и возможности доходности на блокчейне для квалифицированных инвесторов, потенциально меняя будущее краткосрочных рынков финансирования.