По данным Wall Street Journal, бывший президент Дональд Трамп планирует издать исполнительный указ, запускающий федеральное расследование по предполагаемым случаям политической дискриминации в банковском обслуживании, с особым вниманием к криптовалютным компаниям. Ожидается, что директива будет подписана к 6 августа и предоставит Министерству финансов и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) полномочия для расследования дискриминационных банковских практик.
Рассматриваемые обвинения: Криптовалютные биржи и блокчейн-компании обвиняют крупные банки в закрытии счетов, задержках транзакций и усиленных мерах надлежащей проверки — действиях, которые, по их словам, были несоразмерными и непрозрачными. Отраслевые группы утверждают, что такие практики противоречат законам против дискриминации, если они вызваны политическими или секторальными предубеждениями.
Объем расследования: FinCEN оценит, применяли ли финансовые учреждения политики по борьбе с отмыванием денег (AML) и Know Your Customer (KYC) неравномерно, нацеливаясь на организации на основе политических пожертвований, публичных заявлений или предполагаемых рисков, связанных с деятельностью в области цифровых активов. Министр финансов может вызывать банки, финтех-компании и поставщиков криптосервисов для предоставления транзакционных записей и коммуникаций по управлению счетами.
Реакция отрасли: Защитники криптовалют приветствуют расследование как шаг к равному регулированию и финансовой инклюзии. Банкиры выражают обеспокоенность потенциальным превышением полномочий, предупреждая, что жесткое соблюдение может препятствовать законным усилиям по соблюдению нормативов. Юристы отмечают, что успех расследования зависит от умения отличить подлинное управление рисками от дискриминационного поведения.
Политические последствия: Расследование соответствует более широкой программе администрации по позиционированию США как про-криптовалютной юрисдикции. В зависимости от результатов указ может привести к обновлению рекомендаций по справедливому доступу к банковским услугам для отраслей с высоким риском и усилению законодательной защиты от политической или экономической дискриминации.
По мере мобилизации ресурсов федеральными агентствами, эта инициатива может изменить ландшафт комплаенса, проясняя обязательства банков и возвращая доверие среди предприятий цифровых активов, стремящихся к получению традиционных финансовых услуг.
Комментарии (0)