Fondamenti
U Financial Crimes Enforcement Network ha rilassatu un avvisu ca dettagghia u muvimentu di li fondi illicitu attraversu li banche statunitensi trĂ u 2020 e u 2024. L'analisi ha rivistu cchiĂą di 137.000 dichjarazioni sottu u Bank Secrecy Act presentati di l'istituzioni finanziari naziunali. In media, li canali bancari hannu tratatu 62 miliardi di dollari annu ppi riti criminali cinesi. Sti reti anu cullabburatu cu organizzazioni criminali basati in Messicu pi facilitari u riciclaggiu di soldi di cartel di droga. Li ricavati riciclati eranu usati pi scavalcari li cuntrulli di valuta e finanziari operazioni supra diversi continenti.
Scuperti
Tra u 2020 e u 2024, li banche statunitensi anu trasmissu 312 miliardi di dollari in transazzioni suspettusi ligati a gang cinesi. L'avvisu ha mintuvatu a prupietĂ immobiliari, la frauduli ntĂ´ sistema sanitariu e lu trafficu di persone comu autri vettori pi lu riciclaggiu. Lu voluminu di transazzioni suspettusi cumprennia 53,7 miliardi di dollari ligati sulu a schemi immobiliari. Lu riciclaggiu di soldi attraversu sistemi bancari regulati resta opacu malgradu forti richiesti di cumpitenza.
Dati Cunfruntativi
Li flussi finanziari illicitu globali superanu i 2 triliuna di dollari annualmenti, secunnu lu Ufficciu di li Nazioni Uniti pi Droghi e Crimini. Lu riciclaggiu basatu supra criptovaluti contava approssimativamenti 189 miliardi di dollari ntĂ´ stissu periudu. Stu numiru rapprisenta menu di unu pircintu dĂ» volume tutali di transazzioni blockchain. I canali bancari tradizziunali di conseguenza dominanu a finanza criminali a livellu globale.
Panorama Regulatoriu
Legislaturi e decisuri pulitichi hannu spissu citatu la criptovaluta comu lu principali canali di fondi illicitu. L'avvisu di FinCEN sfida sta narrazioni quantificannu l'impattu di canali cunvinziunali. Si ricumannanu quadri regolatori rinfurzati e strumenti analitici avanzati pi affruntari li vunirabbilitati in tutti i settori finanziari. La cuuperazioni tra banche, l'urganisazzioni di sicurizza e li sucitati di analytics blockchain è fundamentali pi ssicutari i reti criminali.
Implicazzioni
Si spetta ca l'istituzioni finanziari ammoderanu li sistemi di monitoraggiu e stringinu li pruceduri di verifica di clienti. Li decisuri pulitichi ponnu usari sti scuperti pi sviluppari normi equilibrati ca ricunnoscinu la trasparenza dâ catina di bloccu. Li piattaformi di criptovaluta ponu apprufittari di sti dati pi sustiniri la prumuzioni di standard di cumpitenza gjusti. Un megghiu scambiu d'informazioni tra agenzii regolatori e partinari privati rinfurza l'integrità finanziaria globali.
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