Multati di NYDFS a Paxos pi $26,5 milioni pi mancanzi di cunfurmità liati a BUSD

Azzioni Regulativa

Lu Dipartimentu di Servizii Finanziari di Nuova York (NYDFS) annunciò na multa di 26,5 miliuna di dollari contru a Paxos Trust Company pi fallimenti sistemàtici nti li so frameworks di lotta a lu riciclaggiu di dinari (AML) e di rispettu. La penalità veni di carenzi rivelati nta la partita passata dâ cumpagnia cu Binance pi l’emissioni di la stablecoin Binance USD (BUSD), chi includeva scarza vigilanza di transazzioni e cuntrolli KYC insufficienti.

Scuperti dû Investigazzioni

L’investigazzioni di NYDFS rivelau chi Paxos mancava di cuntrolli adeguati pi scopriri transazzioni illeciti trasuti attraversu Binance. Tra lu 2017 e lu 2022, approssimativamenti 1,6 miliardi di dollari ligati a attori illeciti sfuggieru a li misuri di due diligence. Quannu a segnali di problema spuntaru, Paxos nun trasìu a livelli supriori o a lu cunsigghiu di amministrazioni.

Richiesti di Remedii

Oltre a la multa, Paxos havi a investirici 22 miliuna di dollari pi migghiurari lu so prugramma di rispettu. L’ammigliuramenti chi ci vonnu si ponnu ricapitulare comu n’aggiornamentu di li sistemi di monitoraggiu di transazzioni, rinfurzamentu di li prucessi KYC pi preveniri l’accumulazioni di conti, e stabilimentu di protocolli solidi pi la scala di richiesti di l’autorità di liggi. L’ordinanza di cunsensu diffinisci na timmica pi li azzioni riparatori e voli rapporti periodichi a NYDFS.

Impatti pi l’Industria

L’azzioni di l’enfurzamentu sottolinea l’impurtanza critica di rigorusi AML e KYC nta l’emissioni di stablecoin. Li istituzzioni finanziari e chi furnisci servizii crypto sunnu rimpruvati di rispittari li so obligazioni di mantìniri frameworks di gestioni di risicu proporziunati a li rapprisintazioni di affari e volumini di transazzioni. L’auturità di NYDFS Adrienne A. Harris enfatizzau lu n’mpignu dû dipartimentu pi pruteggiri li consumaturi e assicurari l’integrità dû mercatu.

Contextu Stòricu

Nnî friviru dû 2023, NYDFS vinni lu primu regolaturi a ordinari a Paxos d’abbandunari la mintatura di BUSD intra na culligazioni di sicurezza e solidità. Sta direttiva purtau a regolaturi federali e internazziunali a fari lu stissu. La multa attuali rapprisenta la cunclusioni dî azzioni supervisorii di NYDFS e na cunferma dû sò rolu principali ntâ supervisione di valuta virtuali.

Risposta dâ Cumpagnia

Paxos discrivìu li prublemi di rispettu comu questioni storichi rivelati cchiù di dui anni e mìtziu fa e dichiàrò chi nuddu contu di clienti fu ‘mpattatu. Li dirigenti dâ cumpagnia manifestaru lu n’mpignu a na riparazioni cumpleta e a na cooperazioni cuntinua cu li regolaturi. Li stablecoins brandizzati di Paxos cuntìnuanu a funziunari cu aranjamienti separati, senza azzioni regolatorii attuali pendenti.

Guardannu Avanti

Stu casu pò serviri comu na precidenza pi futuri misuri di enforzamentu ntô setturi di stablecoin. Li participanti dû mercatu vigilerannu lu rivisu di NYDFS supra li progressi di remediation e potenziali direttivi futuri. Na scrutiny regulatoria aumentata pò spingiri àutri emissuri a rivalutari li cuntrolli interni e rinfurzari li investimenti di compliance.