Regulaturi irlandisi ha multa Coinbase Europe per 21,5 milioni di euro per fallimenti AML

U regulaturi finanziariu irlandisi annunciau una granni azzioni di nzurrimentu contru Coinbase Europe doppu na rivisioni dittagliata dû quadri di monitoraggiu di li transazzioni dû scambiu. La Banca Centrale irlandisa determinau ca na cunfigurazzioni sbàiata di li strumenti di screening AML avìa provocatu la mancata monitorizzazioni di cchiù di 30 milioni di transazzioni distinti, cu valuri supra €176 miliardi. Sta lacuna durau pi tuttu unu annu interu, esponennu lu scambiu a rialzati rischi di cumpilianza e di reputazioni cchiù gravi.

Secunnu li circustanzi dû regulaturi, lu periodu affittatu vidìu la mancata identificazzioni di 2.708 transazzioni ca avìanu bisognu di esaminu cchiù approfonditu sutta li règuli AML e di finanziamentu contru lu terrorisimu. Dopu ca finiu lu travagghiu di rimedializza, Coinbase rìportau la tardiva presentazioni di sti rapporti di transazzioni suspittati a li forzi di leġi e a l'unità di ntilligènza finanziaria. La Banca Centrale irlandisa enfatizzau ca ritardi di sta magnitudini rovinunu l'integrità dû sistema finanziariu e ostanu li sforzi pi rilevà e disrupturi reti di finanziamentu illicitu associati a trafficu di droga, frodi, crimini cibernèttici e sfruttamentu di picciriddi.

Na multa di 21,5 miliuna di euro rapprisenta una di li cchiù granni sanzioni ca finu a ora foru attribuiti a un fornitori di servizi di crypto-asset e segnala la vuluntà di li regolaturi di far rispettari li standard bancari tradizziunali supra li piattaformi di valuta digitali. Coinbase ha ggiurnatu la so infrastruttura di cumpilianza cu setti di règuli rinforzati, cunfigurazzioni di sistemi cchiù migliorati e nnumiru cchiù granni di staff pà lu team AML a livello mundiali. In na dichiarazioni pubblica, l'exchange ammettìu li limiti, affirmau lu so impegnu a mantèniri cuntrolli riggidi e delineau piani pi audit indipendenti in corsu.

Li partecipanti dû mercatu stannu osservannu di vicinu li implicazioni cchiù allargate pi l'industria di cripto, mentri li giurisdizzioni principali pesanu strateġii di enforcement simili. L'azzioni sottolinea la risoluzzioni di li regolaturi a teniri li intermediari di asset digitali a parità cu li istituzioni finanziari tradizziunali. L'imprese ca operanu in Europa avissiru anticipari nu scrutinu cchiù intensu di li protocolli AML, di li capacità di monitoraggiu di li transazzioni e di na escalation pronta di attività marcate comu segnali di allarme.