Uvod

Chainlink in UBS sta skupaj začela pilotni projekt za povezovanje tradicionalnih procesov upravljanja skladov z blockchain infrastrukturo. Pobuda izkorišča Chainlinkovo Runtime Environment (CRE) za interpretacijo sporočil ISO 20022, prejetih preko Swifta, in njihovo pretvorbo v akcije na verigi blokov. Ta dokaz koncepta želi pokazati, kako je mogoče tokenizirane investicijske sklade integrirati v obstoječe finančne komunikacijske sisteme, ki jih banke uporabljajo po vsem svetu.

Struktura pilota in cilji

Pilotni projekt je bil zasnovan za simulacijo realnih delovnih tokov pri naročanju in odkupih skladov. UBS je prek svojega standardnega Swift okolja posredoval zahteve za naročanje in odkup. Chainlinkov CRE je prejel sporočila skladna z ISO 20022, izvlekel ustrezne parametre in za UBS izvedel funkcije pametnih pogodb. Rešitev želi bankam omogočiti upravljanje z tokeniziranimi pozicijami skladov z uporabo znanih vmesnikov, brez potrebe po obsežnih spremembah njihovih back-office sistemov.

Tehnični potek delovanja

Korak 1: UBS ustvari sporočilo ISO 20022 z informacijami o naročilu ali odkupu in ga pošlje preko Swifta.
Korak 2: Chainlink CRE se naroči na Swift sporočila in izvede analizo ter preslikavo na definicije ABI pametnih pogodb na nivoju polj.
Korak 3: Runtime Environment sproži pametno pogodbo Chainlink Digital Transfer Agent, ki izvrši želeno operacijo na blockchainu.
Korak 4: Status transakcije in potrdila so prek Swift obvestil poslana nazaj UBS, s čimer se krog zapre.

Koristi in vplivi

Ta pilot rešuje ključne operativne izzive z:

• Minimiziranjem kompleksnosti integracije za banke
• Izkoriščanjem obstoječe komunikacijske infrastrukture
• Omogočanjem operacij tokeniziranih skladov v realnem času
• Zmanjševanjem protistrankarskih in poravnalnih tveganj

Uspešna povezava Swifta z blockchain omrežji ima potencial pospešiti institucionalno sprejetje tokeniziranih sredstev in odpreti nove učinkovitosti v globalni industriji skladov.

Regulatorna in varnostna vprašanja

Obe strani sta se držali strogih standardov skladnosti in varnosti. Chainlink CRE vključuje kriptografsko potrdilo in preverjanje pristnosti sporočil za zagotavljanje integritete podatkov. UBS je izvedel obsežne ocene tveganj in potrdil, da pilot ne razkriva občutljivih podatkov strank. Transakcije na verigi so predmet revizije pametnih pogodb in varnostnih protokolov banke.

Prihodnji načrti

Glede na rezultate pilota načrtujeta Chainlink in UBS širitev ponudbe tokeniziranih skladov ter raziskovanje dodatnih razredov sredstev. Potencialni naslednji koraki vključujejo večverižno interoperabilnost, integracijo s skrbniškimi storitvami in množične produkcijske uvedbe, ki vključujejo več finančnih institucij in upravljavcev sredstev.

Zaključek

Uspešna predstavitev integracije Swift s blockchainom predstavlja pomemben mejnik v institucionalni tokenizaciji. Poenostavitev procesov naročanja in odkupa skladov postavlja temelje za širšo uporabo žetonov realnih sredstev. Nadaljnje sodelovanje in izpopolnjevanje rešitve CRE lahko preoblikujeta način, kako upravljavci in banke vodijo obsežne operacije skladov v tokeniziranem okolju.