Novo orodje za skrbno presojo stabilnih kovancev
Podjetje za analizo blockchaina Elliptic je 5. septembra predstavilo svojo platformo Stablecoin Issuer Due Diligence, namenjeno finančnim institucijam in oddelkom za skladnost. Storitev omogoča spremljanje izdaje stabilnih kovancev, prenosov in interakcij protistrank v več omrežjih v realnem času.
Ključne funkcije in primeri uporabe
Izdelek ponuja prilagodljivo nadzorno ploščo, ki združuje podatke na verigi za stabilne kovance, kot sta USDT in USDC. Uporabniki lahko nastavijo opozorila za visokorizične transakcije, vizualizirajo tokove sredstev in ustvarjajo revizijske poročila za izpolnjevanje regulatornih zahtev. Elliptic poudarja, da so statična orodja, ki zahtevajo veliko preiskav, nadomeščena z dinamičnim, uporabniku prijaznim vmesnikom, zasnovanim za hitro oceno tveganja.
Naslavljanje kriminalne uporabe stabilnih kovancev
- Hitro preusmerjanje nezakonitih sredstev v stabilne kovance pogosto obide mehanizme zamrznitve, kar predstavlja izzive za banke.
- Ellipticova platforma označuje sumljive gruče denarnic in sledi gibanju žetonov, ki nakazujejo poskuse izogibanja sankcijam.
- Analiza zgodovinskih podatkov razkriva vzorce v strategijah pranja denarja, vključno s hitrimi preskoki med izdajatelji in blockchaini.
- Institucije lahko integrirajo API vire neposredno v obstoječe postopke skladnosti za avtomatizacijo obravnave primerov.
James Smith, ustanovitelj podjetja Elliptic, je komentiral, da so čarne liste stabilnih kovancev in pooblastila za zamrznitev sami po sebi nezadostni. Novo orodje izboljšuje pregled nad ekosistemi protistrank, kar bankam omogoča sodelovanje na trgu stabilnih kovancev ob upoštevanju spreminjajočih se regulatornih zahtev.
Med zgodnjimi uporabniki so velike globalne banke, ki služijo izdajateljem stabilnih kovancev in tržnim ustvarjalcem. Ker stabilni kovanci dosegajo okoli 300 milijard dolarjev v obtoku, so robustne rešitve za spremljanje ključnega pomena za preprečevanje zlorab s strani pranja denarja in storilcev sankcij.
Elliptic načrtuje nadaljnje posodobitve za podporo novim protokolom stabilnih kovancev in vključitev modelov strojnega učenja za zaznavanje anomalij. Uvedba poudarja naraščajoče povpraševanje po specializirani analitiki, saj se digitalna sredstva integrirajo z glavnim finančnim sistemom.
Komentarji (0)