Irski regulatorji kaznujejo Coinbase Europe z zneskom 21,5 milijona evrov zaradi kršitev pravil AML.

Finančni regulator Irske je napovedal pomembno ukrepanje proti Coinbase Europe po podrobnem pregledu okvira za spremljanje transakcij na menjalnici. Centralna banka Irske je ugotovila, da napačna konfiguracija orodij za preverjanje AML povzroči, da ni bilo mogoče spremljati več kot 30 milijonov različnih transakcij v vrednosti več kot 176 milijard evrov. Ta pomanjkljivost je trajala skozi celo dvanajstmesečno obdobje, kar je menjalnico izpostavilo povečanim tveganjem glede skladnosti in ugledu. Po ugotovitvah regulatorja je prizadeto obdobje zajelo nepridobivanje 2.708 transakcij, ki bi zahtevale nadaljnje preverjanje v skladu z AML in pravilniki proti financiranju terorizma. Po zaključku odprave napak je Coinbase poročal o zamudni oddaji teh poročil o sumljivih transakcijah organom pregona in enotam za finančno obveščanje. Irska centralna banka je izpostavila, da zamude takšne velikosti erodirajo integriteto finančnega sistema in otežujejo prizadevanja za odkrivanje ter preprečevanje nezakonitih finančnih omrežij, povezanih s trgovino z drogami, prevarem, kibernetskim kriminalom in izkoriščanjem otrok. Kazen v višini 21,5 milijona evrov predstavlja eno izmed največjih doslej izrečenih kazni ponudnikom storitev kripto sredstev in nakazuje regulatorjem pripravljenost uveljavljati tradicionalne bančne standarde na platformah za digitalne valute. Coinbase je od takrat nadgradil svojo infrastrukturo skladnosti z nadgrajenimi nabori pravil, izboljšanimi konfiguracijami sistema in povečanim številom zaposlenih v globalni AML ekipi. V javni izjavi je borza priznala pomanjkljivosti, potrdila svojo zavezanost ohranjanju stroge kontrole in navedla načrte za nadaljnje neodvisne revizije. Udeleženci na trgu natančno spremljajo širše posledice za kripto industrijo, saj večje jurisdikcije preučujejo podobne ukrepe. Ta ukrep poudarja odločnost regulatorjev, da posrednike digitalnih sredstev postavijo na enakovredno raven s klasičnimi finančnimi institucijami. Podjetja, ki poslovajo v Evropi, bi morala pričakovati vse ostrejši nadzor protokolov AML, zmogljivosti za spremljanje transakcij in pravočasno eskalacijo rdečih signalov.