Doslej neprimerljivo strogo ukrepanje
Kanadski center za analizo finančnih transakcij in poročil (Fintrac) je Xeltox Enterprises Ltd., operaterju platforme Cryptomus, izrekel rekordno kazen v višini 176,96 milijona kanadskih dolarjev.
Kazni prinašata sistemske pomanjkljivosti v ukrepih za preprečevanje pranja denarja, ki zajemajo več kot 1.500 neprijavljenih večjih transakcij z virtualnimi valutami ter več kot 1.000 poročil o sumljivih dejavnostih, ki niso bila predložena med 1. julijem in 31. julijem 2024.
Regulatorne ugotovitve in vrzeli skladnosti
Preiskovalci so ugotovili, da Cryptomus ni uvedel robustnih postopkov poznaj svojega kupca (KYC), ni posodobil ocene tveganja in ni poročal o zahtevanih spremembah poslovanja v skladu z zveznimi zakoni. Pomanjkanje opozoril o sledenju transakcij je omogočilo, da so nezakonita sredstva nemoteno pretakala skozi platformo. Ugotovitve navajajo neustrezne notranje kontrole, neučinkovito usposabljanje zaposlenih in okvir skladnosti, ki je ostal statičen kljub spreminjajočim se profilom tveganja.
Vpliv na industrijo in odzivi
Rekordna kazen predstavlja največje posamezno ukrepanje Fintraca od njegove ustanovitve. Druga kanadska podjetja s kriptovalutami pričakujejo strožji nadzor, saj Fintrac povečuje svoje možnosti za nadzor pod razširjenimi pravnimi pooblastili. Industrijska telesa naj bi zagovarjala jasnejše smernice skladnosti in formalizirane protokole revizije. Prizadeti operaterji menjalnic so začeli ponovno ocenjevatiti orodja za spremljanje transakcij in okrepili upravljavske strukture, da bi se izognili podobnim kaznim.
Mednarodne posledice
Globalni regulatorji vse bolj gledajo na platforme za kriptovalute kot ključna vozlišča v boju proti finančnemu kriminalu. Dejanje Fintraca lahko vpliva na sorodna prizadevanja za izvrševanje zakonov v Evropi, Aziji in Združenih državah Amerike, kjer poteka usklajevanje zahtev AML. Ta odločitev poudarja potrebo po enotnih standardih po jurisdikcijah in možnosti večstranskega sodelovanja pri izmenjavi informacij ter preiskavah na čezmejnem nivoju.
Prihodnost
Cryptomus mora uvesti celovit načrt za odpravo pomanjkljivosti, ki vključuje nadgradnjo sistema, razširjene revizijske sledi in namensko osebje za skladnost. Nenehno sodelovanje z organi pregona naj bi olajšalo povrnitev nepravilno pridobljenih sredstev. Industrijski deležniki bodo spremljali učinkovitost sankcije Fintrac kot odvračilnega sredstva in katalizatorja za široko sprejetje skladnosti v celotnem sektorju.
Število znakov HTML vsebine: približno 2 150 znakov (vključujoč presledke).
Komentarji (0)