KuCoin, ena največjih kripto valutnih borz na svetu, je uradno vložil pritožbo zoper upravno denarno kazen v višini 19,6 milijona kanadskih dolarjev, ki jo je naložil Kanadski center za analizo finančnih transakcij in poročil (FINTRAC). Kazen, največja te vrste v kanadski zgodovini, je bila naložena po obtožbah FINTRAC, da KuCoinova poslovna enota ni prijavila skoraj 3.000 velikih transakcij z virtualno valuto, ki so presegle 10.000 kanadskih dolarjev, ni zaznala 33 primerov sumljive dejavnosti in ni bila registrirana kot tuje podjetje za finančne storitve (Foreign Money Services Business - FMSB) v obdobju od junija 2021 do maja 2024.
V pritožbi, vloženi na Zveznem sodišču Kanade, KuCoin izpodbija regulatorjevo opredelitev svojega poslovnega modela. Borza trdi, da ne izpolnjuje definicije podjetja za finančne storitve po kanadskih zakonih in zatrjuje, da je kazen nesorazmerna. KuCoinova predstavitev navaja, da so se njegovi notranji nadzori in postopki skladnosti od pregledanega obdobja bistveno izboljšali, vključno z nadgradnjami postopkov za preverjanje strank (KYC) in preprečevanje pranja denarja (AML). Podjetje poudarja, da je prostovoljno omejilo storitve v jurisdikcijah, kjer ni imelo jasne registracije in licenciranja, z namenom uskladitve poslovanja z lokalnimi predpisi.
Ukrep FINTRAC je navajal napake na treh ključnih področjih: registracija, poročanje o transakcijah in poročanje o sumljivih transakcijah. Agencija je trdila, da KuCoin ni bil vpisan kot FMSB, ko je začel ponujati storitve kanadskim prebivalcem, in da je prezrl zakonske obveznosti za identifikacijo in poročanje transakcij, za katere se domneva, da so sumljive. Po kanadskih zakonih morajo poročevalske enote predložiti poročilo o informacijah o subjektu, poročati o velikih gotovinskih in virtualnih valutnih transakcijah ter vložiti poročila o sumljivih transakcijah, vključno s tistimi, povezanimi z nezakonitimi dejavnostmi, kot so tržnice na temnem spletu ali plačila izsiljevalske programske opreme.
KuCoinova pritožba izpostavlja postopkovne in vsebinske razloge. Na postopkovni podlagi borza trdi, da FINTRAC ni zagotovil ustreznega obvestila o svojih neskladnostih ali priložnosti za odpravo pred naložitvijo kazni. Na vsebinski podlagi KuCoin izpodbija metodologijo, uporabljeno za identifikacijo poročljivih transakcij, vztraja, da je sodeloval s FINTRAC glede interpretativnih vprašanj, in zagotavlja, da so bile morebitne nepravilnosti v poročanju nenamerne ter da so bile od takrat popravljene.
Pritožba sledi prejšnjim regulatornim in izvršilnim ukrepom proti KuCoinu po vsem svetu. Januarja 2024 je KuCoin na zveznem sodišču ZDA priznal krivdo zaradi izvajanja nepooblaščenega prenosa denarja in se strinjal, da bo plačal skoraj 300 milijonov dolarjev kazni in zasegov, vključno s 112,9 milijona dolarjev kazni zaradi kaznivega dejanja in 184,5 milijona dolarjev zasega. Ta poravnava je KuCoinu naložila uvedbo robustnih ukrepov skladnosti ter mu prepovedala opravljanje storitev za ameriške stranke vsaj dve leti. Poleg tega je borza s sedežem na Sejšelih poravnala sorodne zadeve z ameriškim pravosodnim ministrstvom in Komisijo za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago, kar poudarja trajne čezmejne regulatorne tveganja za digitalne platforme za sredstva.
Opazovalci industrije vidijo kanadski ukrep kot del širšega trenda zaostritve nadzora nad ponudniki kripto valutnih storitev. Kanadske oblasti so nakazale strožji nadzor na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act), da bi uskladile ukrepe z globalnimi standardi. Rekordna kazen za KuCoin poudarja namen FINTRAC-a odvračati od neskladnosti in povečati preglednost v sektorju. Tudi druge borze so se spopadle z izvršilnimi ukrepi v Kanadi: shakepay iz Vancouvra je bil leta 2023 kaznovan z 3,5 milijona kanadskih dolarjev zaradi podobnih pomanjkljivosti v AML poročanju.
KuCoinov pravni tim trdi, da bi uspešna pritožba lahko vzpostavila pomemben precedens za klasifikacijo mednarodnih digitalnih platform za sredstva po kanadskih zakonih. Izid bi lahko vplival na prihodnja regulatorna pričakovanja glede registracije, nadzora transakcij in poročanja. Opazovalci opozarjajo, da če sodišče potrdi kazen FINTRAC, bi se druge tuje borze lahko soočile s primerljivimi sankcijami, razen če predhodno pridobijo registracijo FMSB in uvedejo izboljšane AML kontrole.
Za deležnike in stranke pritožba predstavlja ključen preizkus kanadskega pristopa k nadzoru nad kripto valutami. Ko trgi z digitalnimi sredstvi dozorijo, ostaja ravnotežje med inovacijami in skladnostjo osrednji politikam izziv. KuCoin je obljubil, da bo posluje še med sodnim postopkom, s tem pa ponovno potrdil svojo zavezanost varnosti, zaščiti uporabnikov in regulatornemu sodelovanju. Zvezno sodišče pričakuje razpis obravnave v prihodnjih mesecih, pisna odločitev pa bi lahko oblikovala regulatorno okolje za ponudnike kripto storitev po vsej Kanadi in širše.
Komentarji (0)