Regulatorni ukrep
Oddelek za finančne storitve New Yorka (NYDFS) je napovedal globo v višini 26,5 milijona dolarjev zoper podjetje Paxos Trust Company zaradi sistemskih pomanjkljivosti v njegovih protikorupcijskih (AML) in skladnostnih okvirjih. Kazen izhaja iz pomanjkljivosti, ugotovljenih v preteklem sodelovanju podjetja z Binance pri izdaji stabilne kriptovalute Binance USD (BUSD), vključno z nezadostnim spremljanjem transakcij in pomanjkljivimi postopki preverjanja strank (KYC).
Ugotovitve preiskave
Preiskava NYDFS je razkrila, da Paxos ni imel ustreznih kontrol za odkrivanje nezakonitih transakcij prek Binance. Med letoma 2017 in 2022 je približno 1,6 milijarde dolarjev tokov povezanih z nezakonitimi akterji zaobšlo varnostne postopke. Ko so se pojavile opozorilne znake, Paxos ni posredoval skrbi višjemu vodstvu ali upravnemu odboru.
Zahteve glede odprave pomanjkljivosti
Poleg denarne kazni mora Paxos vložiti 22 milijonov dolarjev v izboljšanje svojega skladnostnega programa. Zahtevane izboljšave vključujejo nadgradnjo sistemov za spremljanje transakcij, krepitev postopkov KYC za preprečevanje slojevanja računov in vzpostavitev robustnih protokolov za eskalacijo zahtevkov organom pregona. Sporazum določa časovni okvir za odpravo nepravilnosti in zahteva periodično poročanje NYDFS.
Industrijske posledice
Ukrep poudarja ključno pomembnost strogosti postopkov AML in KYC pri izdajanju stabilnih kovancev. Finančne institucije in ponudniki kripto storitev so opomnjeni na svojo obveznost vzdrževanja okvirov za upravljanje tveganj, sorazmernih poslovnim odnosom in obsegu transakcij. Nadzornica NYDFS Adrienne A. Harris je poudarila zavezanost oddelka k zaščiti potrošnikov in varovanju integritete trga.
Zgodovinski kontekst
Februarja 2023 je NYDFS postal prvi regulator, ki je ukazal Paxosu prenehanje kovanja BUSD zaradi skrbi glede varnosti in stabilnosti. Direktiva je spodbudila zvezne in mednarodne regulatorje, da so sledili temu ukrepu. Trenutna globa predstavlja kulminacijo nadzornih ukrepov NYDFS in potrditev njegove vodilne vloge v nadzoru virtualnih valut.
Odgovor podjetja
Paxos je opisal težave skladnosti kot zgodovinska vprašanja, ugotovljena pred več kot dvema letoma, in trdil, da nobeni računi strank niso bili prizadeti. Vodstvo podjetja je izrazilo zavezanost popolni odpravi nepravilnosti in stalnem sodelovanju z regulatorji. Paxosovi stabilni kovanci z belo oznako še naprej delujejo pod ločenimi dogovori, brez trenutnih regulatornih ukrepov.
Gledanje v prihodnost
Primer bi lahko služil kot precedens za prihodnje izvrševanje v sektorju stabilnih kovancev. Udeleženci na trgu bodo spremljali pregled napredka odprave nepravilnosti s strani NYDFS in morebitna nadaljnja priporočila. Povečani regulatorni nadzor bi lahko spodbudil druge izdajatelje k ponovni oceni notranjih kontrol in krepitvi naložb v skladnost.
Komentarji (0)