Wall Street Journal poroča, da nekdanji predsednik Donald Trump namerava izdati izvršni ukaz za začetek zvezne preiskave domnevnih primerov političnega"debankinga", s posebnim poudarkom na podjetjih s področja kriptovalut. Pričakuje se, da bo direktiva sprejeta do 6. avgusta in bo pooblastila Ministrstvo za finance in mrežo za preiskovanje finančnih kriminalov (FinCEN), da preučita diskriminatorne bančne prakse.
Pregled obtožb: Kripto borze in podjetja v verigi blokov so obtožila večje banke zapiranja računov, zamud pri transakcijah in strožje ukrepe zaradi skrbnosti – ukrepi, za katere trdijo, da so bili nesorazmerni in netransparentni. Združenja panoge trdijo, da takšne prakse kršijo zakone o prepovedi diskriminacije, če so motivirane s političnimi ali sektorjevsko pristranskimi razlogi.
Obseg preiskave: FinCEN bo ocenil, ali so finančne institucije neenakomerno uporabljale politike proti pranju denarja (AML) in poznaj svojega klienta (KYC), s ciljem, da bi tarčile subjekte na podlagi političnih donacij, javnih izjav ali dojemanih tveganj, povezanih z dejavnostmi z digitalnimi sredstvi. Uradniki Ministrstva za finance lahko bankam, finančno-tehnološkim podjetjem in ponudnikom kripto storitev izrečejo pozive za predložitev evidenc transakcij in komunikacij o upravljanju računov.
Reakcije industrije: Zagovorniki kriptovalut pozdravljajo preiskavo kot korak k enakopravnemu regulativnemu obravnavanju in finančni vključenosti. Bankirji izražajo zaskrbljenost zaradi možnosti pretirane oblasti, opozarjajoč, da bi stroga izvršitev lahko odvrnila legitimne prizadevanja za skladnost. Pravni strokovnjaki poudarjajo, da bo uspeh preiskave odvisen od razločevanja med pristnim upravljanjem tveganj in diskriminatornim ravnanjem.
Politične posledice: Preiskava je v skladu s širšo agendo administracije za pozicioniranje ZDA kot pro-kripto jurisdikcije. Glede na ugotovitve bi ukaz lahko sprožil posodobljena navodila za pošten dostop do bančnih storitev za industrije z visokim tveganjem ter okrepil zakonsko zaščito pred politično ali ekonomsko diskriminacijo.
Ko zvezne agencije mobilizirajo vire, bi ta pobuda lahko oblikovala krajino skladnosti, pojasnila obveznosti bank in obnovila zaupanje med podjetji s področja digitalnih sredstev, ki si prizadevajo za vključitev v mainstream finančne storitve.
Komentarji (0)