Ozadje
Financial Crimes Enforcement Network je izdal opozorilo, ki podrobno opisuje gibanje nezakonitih sredstev prek ameriških bank med letoma 2020 in 2024. Analiza je pregledala več kot 137.000 prijav po Zakonu o bančni tajnosti, ki so jih finančne institucije po vsej državi predložile. Povprečno so bančni kanali obdelali 62 milijard dolarjev na leto za kitajske kriminalne mreže. Te mreže so sodelovale z mehiškimi kriminalnimi organizacijami za olajšanje pranja denarja kartelov za droge. Oprani dohodki so bili uporabljeni za zaobidenje valutnih omejitev in financiranje operacij na več kontinentih.
Ugotovitve
Med letoma 2020 in 2024 so ameriške banke prenesle 312 milijard dolarjev sumljivih transakcij, povezanih s kitajskimi tolpami. Opozorilo je izpostavilo nepremičnine, zdravstveno prevaro in trgovino z ljudmi kot dodatne poti pranja denarja. Volumen sumljivih transakcij je vključeval 53,7 milijarde dolarjev, povezanih samo s shemami nepremičnin. Pranje denarja prek reguliranih bančnih sistemov ostaja netransparentno kljub strogim zahtevam skladnosti.
Primerjalni podatki
Po podatkih Urada Združenih narodov za droge in kriminal presega globalni nezakoniti finančni tok več kot 2 bilijona dolarjev letno. Pranje denarja na osnovi kriptovalut je v istem obdobju znašalo približno 189 milijard dolarjev. Ta številka predstavlja manj kot en odstotek celotnega obsega blockchain transakcij. Tradicionalni bančni kanali zato prevladujejo pri financiranju kriminala po vsem svetu.
Regulatorni okvir
Zakonodajalci in oblikovalci politik so pogosto označili kriptovalute kot glavno sredstvo za nezakonita sredstva. Opozorilo FinCEN izziva to zgodbo z natančno oceno vpliva konvencionalnih kanalov. Priporočene so izboljšane regulativne strukture in napredna analitična orodja za odpravljanje ranljivosti v vseh finančnih sektorjih. Sodelovanje med bankami, organi pregona in podjetji za analitiko blockchain je ključno za razbijanje kriminalnih mrež.
Posledice
Od finančnih institucij se pričakuje, da bodo nadgradile nadzorne sisteme in okrepile postopke ustrezne skrbnosti do strank. Ob oblikovalcih politik lahko te ugotovitve uporabijo za oblikovanje uravnoteženih predpisov, ki priznavajo transparentnost verig blokov. Platforme za kriptovalute lahko te podatke uporabijo za podporo zagovorništvu poštenih standardov skladnosti. Izboljšano izmenjevanje informacij med regulativnimi organi in zasebnim sektorjem bo okrepilo globalni finančni integritet.
Komentarji (0)