Pozadina
Mreža za sprovođenje finansijskih kriminala (Financial Crimes Enforcement Network) objavila je upozorenje u kojem detaljno opisuje kretanje nezakonitih sredstava kroz američke banke između 2020. i 2024. godine. Analiza je obuhvatila preko 137.000 izveštaja podnetih u skladu sa Zakonom o bankarskoj tajni od strane finansijskih institucija širom zemlje. U proseku, bankarski kanali obradili su 62 milijarde dolara godišnje za kineske kriminalne mreže. Ove mreže su sarađivale sa kriminalnim organizacijama sa sedištem u Meksiku kako bi olakšale pranje novca narkokartela. Oprana sredstva korišćena su za zaobilaženje valutnih kontrola i finansiranje operacija na više kontinenata.
Nalazi
Između 2020. i 2024. godine, američke banke su prenele 312 milijardi dolara u sumnjivim transakcijama povezanim sa kineskim bandom. Upozorenje je istaklo nekretnine, prevaru u zdravstvenoj zaštiti i trgovinu ljudima kao dodatne kanale za pranje novca. Obim sumnjivih transakcija uključen je 53,7 milijardi dolara vezanih samo za šeme sa nekretninama. Pranje novca kroz regulisane bankarske sisteme ostaje netransparentno uprkos strogoj usklađenosti sa propisima.
Uporedni podaci
Globalni nezakoniti finansijski tokovi premašuju 2 biliona dolara godišnje, prema podacima Ujedinjenih nacija za droge i kriminal (UNODC). Pranje novca zasnovano na kriptovalutama iznosilo je približno 189 milijardi dolara u istom periodu. Taj iznos predstavlja manje od jedan odsto ukupnog obima blockchain transakcija. Tradicionalni bankarski kanali stoga dominiraju kriminalnim finansijama na globalnom nivou.
Regulatorni okvir
Zakonodavci i kreatori politika često su isticali kriptovalute kao primarni kanal za nezakonita sredstva. FinCEN upozorenje osporava ovu naraciju kvantifikujući uticaj konvencionalnih kanala. Preporučuju se unapređeni regulatorni okviri i napredni alati za analizu radi rešavanja ranjivosti u svim finansijskim sektorima. Saradnja između banaka, organa reda i firmi za analizu blockchaina ključna je za razbijanje kriminalnih mreža.
Implikacije
Očekuje se da finansijske institucije unaprede sisteme nadzora i pooštre procedure provere klijenata. Kreatori politika mogu koristiti ove nalaze za izradu uravnoteženih regulativa koje priznaju transparentnost on-chain. Platforme za kriptovalute mogu iskoristiti ove podatke za podršku zagovaranju fer standarda usklađenosti. Poboljšana razmena informacija između regulatornih agencija i partnera iz privatnog sektora ojačaće globalni finansijski integritet.
Коментари (0)