Увод

Chainlink и UBS покренули су заједнички пилот пројекат за повезивање традиционалних процеса управљања фондовима са блокчејн инфраструктуром. Иницијатива користи Chainlink-ово Runtime Environment (CRE) за тумачење ISO 20022 порука примљених преко Swift-а и их конвертовање у акције на ланцу. Овај доказ концепта има за циљ да покаже како се токенизовани инвестициони фондови могу интегрисати у постојеће финансијске системе порука које користе банке широм света.

Структура и циљеви пилот пројекта

Пилот је осмишљен како би симулирао стварне радне токове претплате и откупа фондова. UBS је преносио захтеве за претплату и откуп путем свог стандардног Swift окружења. Chainlink-ов CRE је примао поруке у складу са ISO 20022 стандардом, извлачио релевантне параметре и позивао функције паметних уговора у име UBS-а. Решење има за циљ да омогући банкаријама управљање позицијама токенизованих фондова коришћењем познатих интерфејса, без потребе за великим изменама у њиховим позадинским системима.

Технички радни ток

Корак 1: UBS генерише ISO 20022 поруку која садржи детаље о претплати или откупу и шаље је преко Swift-а.
Корак 2: Chainlink CRE се претплаћује на Swift поруке и врши парсирање по пољима и мапирање на дефиниције ABI паметног уговора.
Корак 3: Runtime Environment покреће паметни уговор Chainlink Digital Transfer Agent, извршавајући намерну операцију на блокчејну.
Корак 4: Статус трансакције и потврде се враћају UBS-у преко Swift нотификација, чиме се циклус завршава.

Предности и импликације

Овај пилот решава кључне оперативне изазове кроз:

• Минимализовање сложености интеграције за банке
• Коришћење постојеће инфраструктуре за поруке
• Омогућавање операција токенизованих фондова у реалном времену
• Смањење ризика од стране партнера и ризика поравнања

Успешно повезивање Swift-а са блокчејн мрежама има потенцијал да убрза институционалну усвајање токенизоване имовине и откључа ефикасности у глобалној индустрији фондова.

Регулаторне и безбедносне теме

Обe стране су се придржавале строгих стандарда усклађености и безбедности. Chainlink CRE укључује криптографску атестацију и проверу аутентичности порука како би се осигурао интегритет података. UBS је спровео свеobухватне процене ризика, потврђујући да пилот није изложио осетљиве клијентске информације. Он-чејн трансакције подложне су ревизији паметних уговора и безбедносним протоколима банке.

Будући планови

На основу резултата пилота, Chainlink и UBS планирају проширење понуде токенизованих фондова и истраживање додатних класа имовине. Могући следећи кораци укључују мулти-ланч интероперабилност, интеграцију са депозитарским услугама и скалиране производне имплементације које укључују више финансијских институција и менаџера имовине.

Закључак

Успешна демонстрација интеграције Swift-а са блокчејном представља значајан корак у институционалној токенизацији. Поједностављивањем процеса претплате и откупа фондова, пилот поставља темеље за шире усвајање токенизованих реалних имовинских токена. Континуирана сарадња и усавршавање CRE решења могу трансформисати начин на који менаџери имовине и банке управљају обимним фондовским операцијама у токенизованом окружењу.