Irski finansijski regulator najavio je značajnu meru sprovođenja protiv Coinbase Europe nakon detaljne revizije okvira za praćenje transakcija na berzi. Irska centralna banka utvrdila je da je loša konfiguracija alata za proveru pranja novca dovela do nemogućnosti praćenja više od 30 miliona različitih transakcija vrednih preko 176 milijardi evra. Ovaj propust trajao je čitavih dvanaest meseci, izlažući berzu višim rizicima usklađenosti i reputacije.
Prema nalazima regulatora, pogođeni period zabeležio je neidentifikovanje 2.708 transakcija koje su zaslužile dalju istragu prema pravilima o pranju novca i finansiranju terorizma. Po završetku radova na otklanjanju problema, Coinbase je prijavio kasnu predaju ovih izveštaja o sumnjivim transakcijama organima gonjenja zakona i jedinicama za finansijsku obaveštajnost. Irska centralna banka naglasila je da kašnjenja ovog obima narušavaju integritet finansijskog sistema i otežavaju napore da se otkriju i razbiju mreže nezakonitog finansiranja povezane s trgovinom drogama, prevarama, sajber-kriminalom i iskorišćavanjem dece.
Kazna od 21,5 miliona evra predstavlja jednu od najvećih kazni izrečenih provajderu usluga kripto-imovine do danas i ukazuje na spremnost regulatora da primeni tradicionalne bankarske standarde na platformama za digitalnu valutu. Coinbase je od tada unapredio svoju infrastrukturu usklađenosti sa pojačanim skupovima pravila, poboljšanom konfiguracijom sistema i povećanim brojem zaposlenih u globalnom AML timu. U javnom saopštenju berza je priznala nedostatke, potvrdila posvećenost održavanju rigoroznih kontrola i navela planove za kontinuirane nezavisne audite.
Učesnici na tržištu pažljivo prate šire implikacije za kripto industriju, jer velike jurisdikcije razmatraju slične strategije sprovođenja. Ova akcija naglašava odlučnost regulatora da digitalne posrednike uskladi sa ekvivalentnim tradicionalnim finansijskim institucijama. Preduzeća koja posluju u Evropi trebalo bi da očekuju pojačan nadzor AML protokola, kapaciteta za praćenje transakcija i pravovremeno eskaliranje aktivnosti označenih crvenim zastavicama.
Коментари (0)